中小企业融资管理制度.doc

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工作指引
编号：MF-WI-FI-006
版本：A
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融资管理制度
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姓 名
职 位
签 名
日 期
1. 目的
为XX公司融资行为,提高资金利用效益,降低融资成本,减少融资风险,依据国家有关法规规定,并XX公司具体情况制定本制度。
2. 适用范围
本制度适用于XX公司及XX公司。
3. 定义
本制度所指的融资XX公司向以银行为主的金融机构进行债权融资的行为,主要包括综合授信、流动资金贷款、项目融资等形式XX公司股权融资行为不适用本制度。
4. 融资的原则
规范融资行为,保证融资业务的合法性；XX公司战略和业务发展相匹配；
适度融资,控制融资风险；
科学选择融资方式和融资渠道,控制融资成本。
5. 责任机构与融资流程
责任机XX公司法人XX公司章程规定行使重大融资决策权。制订融资管理办法；
拟定融资预算；
拟订融资方案,评估融资效益和风险；
融资实施；
筹集资金的使用监督；
融资偿付；
融资总结分析。
融资业务流程
由XX公司根据资金预算,编制融资预算,并提出具体融资方案。重大经营项目的融资,资金使用部门提出融资需求和建议方案,其融资方案。融资方案或融资规模由总XX公司董事会批准后办理。
重大融资决策
1） XX公司发展战略、投资计划、生产经营需要,编制融资方案。
2） 融资方案的基本要求和内容:
a） 符合国家有关法规、政策；
b） 明确融资规模、融资结构和融资方式；
c） 预计融资成本；
d） 融资时机选择与分析；
e） 潜在融资风险分析及应对措施。
1） 执行控XX公司董事会、总裁或授权人进行融资决策,融资部严格按照确定的融资方案办理融资业务XX公司应严格按照融资方案所规定的用途使用资金。
融资偿付控制
1） 融资部指定专人对债务资金进行管理,定期列单提示债务资金到期情况；
2） 严格按合同或协议约定,按时偿付本、息；
3） 到期债务如需续借,融资部在到期前一个月申请办理,完成续借手续。
6. 融资成本控制
XX公司发展策略、XX市场变化和资金运行风险控制融资成本。
减少融资总量,提高资金运行效率。进行有效的应收款和存货管理,提高资金周转率。
优化资金来源结构。
合理选用结算支付工具,降低财务成本；