金融理财基础知识.pdf

文档介绍：金融基础知识
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课程大纲
一、个人资产配置
二、理财概念
三、银行理财基础知识
四、银行理财工具介绍
1
人生不同阶段的财务目标
收入
花费
负债 储蓄储蓄
储蓄储蓄
家庭 储蓄 购房 保障 投资 事业
2
中国人的资产配置现状
3
中国人的资产配置现状
4
不同风险偏好下的资产配置
风险性
收益性
风险承受能力
风险承受能力适中 风险承受能力高
低
5
资产配置的优势
成功的投资来自：
%
由资产配置决定。
——美国学者Gibson
《组合绩效的决定》
6
合理的资产配置策略
投机型 期货
***
股票 基金、
成长型 投连险
银行理财、债券基金、
收入型 万能险、 投连险稳健帐户
国债、地方政府债、
稳健型 银行存款、分红保险
社会保险 银行存款 人寿保险
保障型 〖养老医疗意外〗
〖养老医疗住房〗 〖备用金〗 〖养老医疗意外〗
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课程大纲
一、个人资产配置
二、理财概念
三、银行理财基础知识
四、银行理财工具介绍
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