家庭理财计划书(精编).pdf

文档介绍：钱柜银行-理财中心
家庭理财计划书
——助您实现财务自由，轻松享受美好生活！
钱柜银行（中国）有限公司大庆分行
2010 年
目录
第一部分 家庭基本情况
第二部分 家庭现有情况分析及建议
家庭财务分析
家庭财务风险和不合理之处
第三部分 家庭理财目标分析
第四部分 理财相关假设
第五部分 家庭理财规划方案
家庭购房规划——“利用财务杠杆，轻松拥有温馨的家”
家庭保障规划——“为您和您的家庭未雨绸缪”
子女教育规划——“提早积累教育金，创造孩子的美好未来”
养老规划——“养基防老，富足养老不是梦”
盈余资产投资规划——“多元化投资组合，给您稳定收益”
第六部分 理财规划的预期效果分析
调整后未来 15 年家庭现金流量预测
调整后未来 15 年家庭资产负债预测
第七部分 理财规划总结
第一部分 家庭基本情况
一、 家庭基本情况
在未来几年，家庭正处于高消费的阶段，由于夫妻工作繁忙，平时在理财方面投入精力
较少，余钱主要存入银行, 但将面临购买房屋，孩子教育，自己养老等若干艰巨任务，上有
老，下有小，必须及早规划，以实现未来的生活目标。
家庭家庭主要成员表
家庭成员 年龄 职业
来 自 大 庆 服 务 大 家
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二、家庭资产情况
家庭资产负债状况（单位：元）
家庭资产 家庭负债
金额 占资产比 金额 占负债比
例 例
流动资 现金及活存 房屋贷款（余额）
产 定期存款 汽车贷款（余额）
投资 消费贷款（余额）
固定资 房地产（自用 1）
产
资产总计 负债总计
净资产（资产-负债） 385
三、家庭收支情况
每月收支状况（单位：元）
每月收入 每月支出
金额 占收入比例 金额 占支出比例
本人收入 房贷
配偶收入 基本生活开销
其他收入
合计 43000 合计
每月结余（收入-支出） 28000
年度性收支状况（单位：元）
收入 支