文档介绍：柜面防诈骗心得体会
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篇一：柜面操作风险防范与控制心得
柜面操作风险防范与控制心得
陈惠芬
银行是经营风险的特殊行业，合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。银行柜面的操作风险包含的范围非常广泛，每个业务流程上的操作员都是一个微小的风险点，操作风险涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。其中柜面业务是银行经营中风险案件的高发部位，如果在治理中出现偏差，风险隐患将无处不在。柜面业务操作风险控制不好,就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响。因此，对柜面业务风险进行有效的管理，已变得刻不容缓。
银行操作风险，是指由于内部程序、人员、系统不充足或者运行适当，以及因为外部事件的冲击等导致直接或间接损失的可能性风险。客观地讲，农村信用社近年来不断完善和加强内控管理，建立和完善了一系列管理制度，但在各道防线的执行、监督、考核及问责方面还存在疏漏和薄弱环节。要尽量降低银行柜面的操作风险，要从以下几个方面进行控制：管人、管章、管账、管库。
首先，要建立良好的风险防控文化氛围，加强人员管理。高层人员要以身作则，积极培育柜员养成主动合规的思想****惯，从思想上形成合力，在行动上付诸实施。一要树立合规办事意识。牢固树立“合规创造价值，安全就是效益”的理念，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭****惯办事的陋****二要树立相互监督意识。同事之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，发现违反规章制度的行为要主动提示、制止，并视情况向所在机构报告，这是银行业从业人员与同事相处的基本原则。
其次，对柜台的业务操作要进行全流程的监督控制。对柜面业务办理的全过程要实行事前、事中、事后监督，即：事前监督——受理业务时，临柜人员要对业务的合法性、真实性、手续完整性及数据准确性进行认真审查；事中监督——对会计处理的凭证、帐表内容和数据进行复核，对经办的一切帐、簿、证、据、表要进行逐笔审查和复核，未经复核的支款凭证不得付款，报表不得上报、单证不得签发。事后监督——对已经处理过的会计帐务实行再核对，必须保证所有柜员的业务操作均须有人在事后进行序时的不间断审查，检查中对重要业务的处理过程包括柜员流水中的授权授信特殊业务进行重点监督，发现问题及时纠正。
最后，还要制定规范科学、严密完善的内控机制，如岗位责任制、复核制度、审批授权制度等，将内部岗位进行职责细分，不同岗位职责分配要合理、科学，体现相互制约的目标，使每个员工在其岗，明其责，每一岗位必须对内控措施的落实承担责任，从而形成完善的岗位责任体系。
篇二：防诈骗心得体会
篇一：防诈骗观影心得
观防
诈骗电影有感
院系：数学与统计
学院 班级：数学与应用数学1班 姓名：学号：
今天晚上学院组织
看防诈骗电影，影片利用动画片的形式用诙谐、生动的语言向我们展现了各种诈骗的案例。
诈骗形式主要有街
头诈骗、网络诈骗等。诈骗人员很狡猾很“聪明”，他们的诈骗对象主要是妇女、老人这些弱
势群体，他们无所不用其极，办作假医生，假出车祸者，假出差者，假老师，假朋友，假同
桌的你，假女儿等各种身份，骗钱、骗物。
其实，诈骗在学校
也是普遍存在的。特别是每年大一新生来校之际，此时诈骗分子便会出来“觅食”，主要以大
一新生为目标，利用他们对大学的不熟悉，以及对大学美好的憧憬，利用他们的善良。
往事不堪回首，遥
想当年，我青涩少女一枚，独自一人来武汉上大学。
寝室，一学姐自称是关心学弟学妹敲我们的门，她进来后就大谈她的大学生活经验，让我们
好好学****好好军训、不要想家之类的。
但是呢，当她讲完
讲完这些后，就开始说让我们买英语资料，考四级、六级各种资料，推荐我们买。可是我们
都不知道在我们学校大一是不可以考英语四、六级的。还有就是一份要200块钱，对我们来
说数目还是很大的。
学姐骗学弟学妹这
种事虽然不是什么大事，但是也是一种变相诈骗行为。
被骗，在很大程度
上是诈骗机关的人员太“聪明”，但是在某种程度上，也是因为被骗人员的某种贪便宜的心理。
软弱善良的心理。所以在生活中，我们要不被骗，就要练就防诈骗、反诈骗的自我保护心理
意识,提高防范意识，学会自我保护。
篇二：学****案防教育的心得体会
“案
防攻坚年”学****心得体会
通过业务学****与问
题查找，我自身还存在不少的问题：
一、坚定信念
始终坚定共产主义
和有中国特色的社会主义的理想和信念。
大潮中，在金钱、官位、名利