文档介绍：法人客户理财销售系统
法人客户理财销售系统
介绍内容
系统介绍
1
研发过程
2
系统功能
3
产品介绍
4
法人客户理财销售系统
系统介绍
允许开办法人理财业务
增加竞争能力
提升服务层次
统一平台
完善功能
拓展性
统一理财账户
多种销售渠道
灵活收益计算
背景
目标
模式
法人客户理财销售系统
系统介绍
产品分类
清算方式：表内、表外
交易币种：人民币、外汇、代客境外理财
产品特征：募集封闭型（期次、滚动）、开放流通型、超短期理财
账户
理财卡
理财资金账户
理财交易账户
法人客户理财销售系统
研发过程
Step 1
Step 2
Step 3
系统一期
封闭募集型产品
开放流通型产品
代客境外理财产品
系统二期
超短期理财产品
理财产品议价功能
后续开发
基金型理财产品
代销理财产品
其他功能优化
法人客户理财销售系统
系统功能
销售完整功能
柜面购买、网银购买
全行产品、地区产品
收益率设置灵活
专设理财交易账户体现客户所有产品份额
法人客户理财销售系统
系统功能
参数管理
产品基本信息维护
法人理财产品信息表
法人理财交易控制表
产品开关
法人理财业务开关
额度设定
总行、地区、网点法人理财额度表
法人客户理财销售系统
系统功能
参数管理
价格和优惠
法人理财产品价格表
法人理财地区优惠档次表
法人理财产品分段收益表
法人理财议价控制表
法人客户理财销售系统
系统功能
产品购买
前提
开立理财交易账户
介质
对公自助卡（目前）
牡丹财智卡、往来户（将来）
额度控制
三级抓取：自动、手动两种；自下而上抓取
其他设置
自动再投资、远期结汇
法人客户理财销售系统
系统功能
产品终止
终止类型
客户行权终止：客户提出终止理财产品
违约终止：单方面违约申请
产品卖出：双边报价型产品
提前赎回：代客境外理财产品
银行行权终止：银行可以单方提前终止
到期终止：产品到期日银行自动终止
法人客户理财销售系统