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金融学根底知识 (28)
第一节金融监管的界说和理论
金融监管及其X围
金融监管概念。监管涉及金融的各个领域。
金融监管的根本原那么
依法管理原那么 ;合理、适度竞争原那么 ;自我约束和外部强制相结合的原那么 ;平安稳定与经济效率相结合的原那么。也应注意监管的内容、方式、手段等要适时调整。
金融监管的理论依据
主要有：社会利益论、金融风险论、投资者利益保护论以及管制供求论与公共选择论。
它们的论证各有自己的侧重点，但相互之间也有一定的穿插。
金融监管本钱
表现为：执法本钱、守法本钱、道德风险三方面。
金融监管失灵问题
在于：监管者的经济人特性、 监管行为的非理想化、 监管制度的制定和实施者没有改良监管效率的压力和动机。
第二节金融监管体制
金融监管体制及其类型
概念。金融监管体制大致可划分为单一监管体制和多头监管体制。
美国和日本的金融监管体制
一般了解。
对中央银行监管地位的不同观点
中央银行能否兼任实施货币政策和金融监管两项职责是个颇具争议的问题。
金融业自律
自律的含义。 金融行业公会的主要功能有四个：协调功能 ;效劳功能 ; 沟通功能 ; 监视功能。
金融机构的内部控制
中国的金融监管体制
属于集权多头式。了解中国银监会、中国证监会、中国保监会的职责。第三节 银行监管的国际合作
?巴塞尔协议?
了解该协议的目的及主要内容。
?有效银行监管的核心原那么?了解出台背景及其主要内容。
?新巴塞尔资本协议?
了解该协议出台的背景。 该协议的三大支柱： 最低资本要求、 监管当局的监管和市场纪
律。
“金融学〞一般定义为“研究如何在不确定条件下在时
间跨度上分配稀缺资源的一门学科， 也是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象的学科〞。在经济生活中， 信用和货币流通处于不可分割状态， 把信用和货币流通严密联系在一
起，研究它们本身的运动规律和它们在经济生活中的地位、 作用，以及它们与其他经济X畴的相互制约关系， 是金融学的根本内容。 金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称，广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买卖，狭义的金融专指信用货币的融通。
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金融学主要学****方向有政治经济学、 货币银行学、 商业银行经营管理、 中央银行、 国际金融、国际结算、证券投资、投资工程评估、投资银行业务、公司金融等。
金融学在古代不是独立的学科。如在中国，一些金融理论观点散见在论述“财货〞问题的各
种典籍中。它做为一门独立的学科，最早形成于西方，叫“货币银行学〞。近代中国的金融学，是从西方介绍来的，有从古典经济学直到现代经济学的各派货币银行学说。
20 世纪 50 年代末期以后，“货币信用学〞的名称逐渐被
广泛采用。这时，开场注意对资本主义和社会主义两种社会制度下的金融问题进展综合分析，
并结