浅谈金融机构有效实施客户身份识别制度的难点与对策-论文.pdf

文档介绍：浅谈 金融机构 有效实施客户身份
识别制度 的难点与对 策
杨 力
沈阳农村 商业银行股份有限公 司，辽宁 沈阳
摘要 ：客户身份识 别制度 实施后 ，在社 会层 面产 生 了一 务操作 中严格落实客户身份识别 制度带来一定挑战 。
一
系列积极 的效应 ，但仍存在辨识难 、核 实难 、更新难等 一 系列 、 客 户 身 份 识别 制度 实施 的积 极 效 应
问题并给金融机构 带来 不 同程度 的洗钱 风 险。如 何在 源头 一有利于维护金融安全 和稳定 ，优化金融 生态环境 ，
上切 实防范洗钱风 险，本文对于金 融机 构有效 落实客 户身份 促进 经济 良眭发展 。客户身 份识别制 度 的实 施可 以有 效保
识别制度在人 员配备 、系统建设 、考核机制 、与各部 门协 调配 护金融机 构和客户 的资金安 全 ，从 源头 上防范洗钱 活动 ，给
合等 方面提 出了对策建议。 金融机构 预防洗 钱犯 罪 、防范金 融 风 险构筑 了一 道安 全防
关键词 ：金融机 构 ；身份识别 ；难 点；对策 线 ，有利于维护经济金融 安全 和社 会稳定 ，保 护客户 的合法
权益 ，从而 进 一 步优 化金 融 生 态环 境 ，保 进地 方 经 济 良性
反洗 钱工作 在 当今 复杂的金融 和社会环 境下是一 项重 发 展 。