文档介绍：客户信用档案建立与管理制度
客户档案管理是企业营销管理的重要内容，是营销管理的重要基础。而不能把它仅仅理解为是客户资料的收集、整理和存档。建立完善的客户档案管理系统和客户管理规程，对于提高营销效率，扩大时常占有率，与交易伙伴建立长期稳定的业务联系，具有重要的意义。
一、 客户档案管理对象
客户档案管理的对象就是你的客户,即企业的过去、现在和未来的直接客户与间接客户。它们都应纳入企业的客户管理系统.
1. 从时间序列来划分：包括老客户、新客户和未来客户。以未来客户和新客户为重点管理对象。
2。 从交易过程来划分：包括曾经有过交易业务的客户、正在进行交易的客户和即将进行交易的客户．对于第一类客户，不能因为交易中断而放弃对其的档案管理；对于第二类的客户，需逐步充实和完善其档案管理内容；对于第三类客户,档案管理的重点是全面搜集和整理客户资料，为即将展开的交易业务准备资料。
３． 从客户性质来划分：包括政府机构(以国家采购为主)、特殊公司（与本公司有特殊业务等）、普通公司、顾客（个人）和交易伙伴等。这类客户因其性质、需求特点、需求方式、需求量等不同， 对其实施的档案管理的特点也不尽相同。
４。 从交易数量和市场地位来划分:包括主力客户（交易时间长、交易量大等），一般客户和零散客户。不言而喻，客户档案管理的重点应放在主力客户上。
总之,每个企业都或多或少的拥有自己的客户群，不同的客户具有不同的特点，对其的档案管理也具有不同的做法，从而形成了各具特色的客户档案管理系统.
二、客户管理内容
正如客户自身是复杂多样的一样,客户档案管理的内容也是复杂的,不能一概而论．归纳起来将,客户档案管理的基本内容包括以下几项：
1. 客户基础资料。即企业所掌握的客户的最基本的原始资料，是档案管理应最先获取的第一手资料。这些资料，,, 大多是建立客户卡或客户管理卡的形式出现。
客户基础资料主要包括客户的名称、地址、电话；所有者、经营管理者、法人（这三项应包括其个人性格、嗜好、家庭、学历、年龄、能力等方面）;创业时间、与本公司交易时间、企业组织形式、业种、资产等方面.
2. 客户特征．服务区域、销售能力、发展潜力、经营观念、经营方针与政策、企业规模(职工人数、销售额等)、经营管理特点等。
3。 、经营管理者和业务人员的素质、与其他竞争公司的关系、与本公司的业务联系及合作态度等.
４。 交易活动现状。主要包括棵客户的销售活动状况、存在的问题、保持的优势、未来的对策；企业信誉与形象、信用状况、交易条件、以往出现的信用问题等。
以上四方面构成了客户档案管理的重点内容，客户档案管理基本上是围绕着这四方面展开的。
三、客户档案管理方法
１。 建立客户档案卡。作为客户档案管理的基础工作，是建立客户档案卡（又称客户卡、客户管理卡、客户资料卡等)。采用卡的形式，主要是为了填写、保管和查阅方便。
客户档案卡主要记载各客户的基础资料,这种资料的取得，主要有三种形式:
①由推销员进行市场调查和客户访问时整理汇总。
②向客户寄送客户资料表， 请客户填写。
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