文档介绍：第六章 退休养老规划
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第六章 退休养老规划
本章结构：
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第六章 退休养老规划
学习目标：
收集客户退休养老方面的信息；
了解我国基本养老保险制度、企业年金制度、商业保险产品和我国基本医疗保障体系；
如何运用退休养老工具
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第六章 退休养老规划
本章重点与难点：
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第六章 退休养老规划
简单来讲，退休养老规划，就是为了保证客户在将来有一个自立 、有尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。
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第六章 退休养老规划
第一节 收集客户信息
一、家庭结构
二、预期寿命
三、退休年龄
四、影响退休养老规划的其他因素
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第六章 退休养老规划
第一节 收集客户信息
您现有资产的状况？
退休后的收入状况？
退休可能有哪些收入？
通化膨胀率是多少？
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第六章 退休养老规划
第一节 收集客户信息
第一步：了解客户的退休养老需求。
第二步：对信息进行分类。
第三步：对客户个人信息的收集与整理。
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第六章 退休养老规划
第一节 收集客户信息
【资产负债状况、现金流量状况；客户风险偏好、性格特征；客户年龄、婚姻状况、职业情况、赡养老人的情况、抚养子女的情况；客户身体状况及家庭疾病史；客户参加的基本养老保险、企业年金和商业性养老保险情况】
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第六章 退休养老规划 第一节 收集客户信息
收集客户信息
退休养老规划实际上就是协调即期消费和远期消费的关系，或者说是衡量即期积累和远期消费的关系。
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