文档介绍：★第一条 为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，加速资金周转，提高资金利润率，
保证资金安全，特制定本规定。
★第二条 管理机构 1. 公司设立资金管理部，在财务总监领导下，办理各二级公司以及公司
内部独立单位的结算、贷款、外汇调剂和资金管理工作。
职能。与下属公司在资金管理工作中是监督与被监督、管理与接受管理的关系，在结算业 务中是服务与被服务的客户关系。
★第三条 存款管理公司内各二级公司除在附近银行保留一个存款户，办理小额零星结算
外，必须在资金部开设存款帐户，办理各种结算业务，在资金部的结算量和旬、月末馀额
的比例不得低於 80% ， 10 万元以上的大额款项支付必须在资金管理部办理。特殊情况需专
题报告，经批准同意彳爰，方可保留其他银行结算业务。
★第四条 借款和担保业务管理 。集团内各二级公司应在每年年初根据董
事会下达的利润任务编制资金计画，报资金管理部，资金管理部根据公司的年度任务、经
营发展规划、资金来源以及各二级的资金效益状况进行综合平衡彳爰，编制总公司及二级公 司定额借款，全部借款的最高限额以及为二级公司信用担保的最高限额，报董事会审批彳爰 下达执行。年度中，资金管理部将严格按照限额计画控制各二级公司借款规模，如因经营
发展、贷款或担保超出限额，应专题报告说明资金超限额的原因，以及新增资金的投向、
投量和使用效益，经资金管理部审查核实彳爰，提出意见，报财委、董事会审批追加。
团内借款的审批。凡集团内借款金额在 300 万元 （含 300 万元，外币按记账汇率折算，下同 ） 以内的，由资金管理部审查同意彳爰，报财务总监审批；借款金额在 300万元以上的，由资
金管理部审查，财务总监加签同意彳爰报董事长审批。 。各二级公司向银行借款
需要总公司担保时，担保额在 300万元以下的，由财务总监审批，担保额在 300〜2000万
元的，由财务总监核准，董事长审批。担保额在 2000万元以上的，一律由财委加签彳爰报董 事长审批，并经董事长办公会议通过。借款担保审批彳爰，由资金部办理具体手续。对外担 保，由资金部审核，财务总监和总裁加签彳爰报董事长审批。
★第五条 其他业务的审批 1. 领用空白支票。在资金部办理结算业务的企业，可以向资金部
领用空白支票，每次领用张数不得超过 5 张，每张空白支票限额不得超过 5 万元，由资金
部办理，领用空白支票时，必须在资金部有充足的存款。 。集团内各二级公司