文档介绍：基金销售策划方案
内容摘要：现代社会流行这样一句话：“你不理财，财不理你。”然而
理财又决非一门信手拈来的学问。理财是一门严谨的学科，犹如中医
一般，需要望闻问切才能提供最佳理财方案，在理财咨询中，您需要
提供收入，支出，资产（车子房子股票基金保险等），负债以及
理财目标等，专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案。这个
看来很烦琐，并不是每一个人都有心思与兴致去钻研其中的奥妙，即
使人人都渴望有一辈子花不完的财钱，但终究不是每个人都愿意放弃
本应享受的生活。就在这样一个情况下，基金这种理财产品迎世而生，
占据一定的市场。本文从理财产品入手并对其发展现状分析，结合营
销理论，制定策略。
关键词：招商基金债券基金招商安本
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一、前言
债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它
通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的
收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 80%以上投
资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票
市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠
道。
二、市场环境分析
（一）行业情势分析
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从全球基金业的发展看，20 世纪 80 年代以后，随着世界经济的
高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金
业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也
认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定
了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美
国投资公司协会（ICI）的统计，截至 2008 年末，全球共同基金的资
产规模已达到万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。
（二）市场情况分析
证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险
的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人
募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方
式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融
体系中的地位和作用也不断上升。在 1998 年 3 月，南方基金管理公
司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为 20 亿元的封闭式
基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多
只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。
（三）竞争者分析
1、主要竞争对手分析：
截至 2009 年末，我国基金管理公司有 60 家，都拥有自己独特的
基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开
放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和 ETF，而受到全
球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优
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选择。

表 1 国内部分银行理财品牌
基金管理公司基金品牌
长城基金管理有限公司长城债券
南方基金管理有限公司南方***
长盛基金管理有限公司长盛全债
富国基金管理有限公司富国天利