文档介绍：新时代证券有限责任公司
客户分类与适当性服务管理办法（试行）
目 录
第一章：总则
第二章：客户分类管理
第三章：产品分类管理
第四章：适当性服务管理
第五章：附则
附件：《个人投资者风险承受能力评估问卷》
《客户动态风险承受能力测评模型》
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第一章 总则
第一条 为加强新时代证券有限责任公司客户分类管理工作，建立并完善客户风险
承受能力评估系统，更好地向客户提供适当的金融产品和咨询服务，根据《证券公司监
督管理条例》、《证券公司风险处置条例》、《上海证券交易所会员管理规则》、《深圳证券
交易所会员管理规则》、《上海证券交易所会员客户交易行为管理实施细则》、《关于加强
证券经纪业务管理的规定》、《关于进一步深化落实创业板市场投资者适当性管理工作的
通知》等相关规定，制定《新时代证券有限责任公司客户分类与适当性服务管理办法（试
行）》（以下简称《办法》）。
第二条 公司实施全面客户分类管理，在了解客户的投资预期、投资期限、交易****br/>惯、受教育程度、证券投资经验、风险认知及风险偏好等情况的基础上对客户风险承受
能力进行评估，根据客户风险承受能力和客户交易情况等要素进行客户分类，建立完整
的客户分类体系，为适当性服务提供基础。
第三条 营业部应当遵守本《办法》之规定，并采取相应措施，了解客户的相关信
息，进行客户风险承受能力的评估，及时向客户反馈评估的结果，并提供与客户风险承
受能力相匹配的金融产品、咨询服务。
第四条 经纪事业部、投资顾问中心负责对各营业部的客户分类管理和适当性服务
工作进行管理和指导。
第五条 公司新开户投资者必须填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》作为客
户风险承受能力评估的重要依据。
第六条 客户与营业部建立新业务关系时，营业部须向客户详细讲解和揭示产品风
险，持续做好风险提示工作，并再次对客户进行风险承受能力评估。
第七条 公司持续关注客户的风险承受能力，根据客户证券投资情况等每半年对客
户进行一次综合风险承受能力测评，作为后续评估。
第八条 将投资者教育工作不断引向深入，根据客户分类有针对性的开展投资者教
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育，同时保证投资者教育的有效性和持续性。
第二章 客户分类管理
第九条 客户分类管理体系遵循以客户为中心原则，按照适当性服务思路，将客户
的“服务需求”、“风险承受能力”、“客户价值”、“服务线索”等分类要素充分交织，充
分保证客户分类方法的科学性和结果的客观性。
客户分类体系构成 意义
客户服务需求分类 该分类是制定客户服务策略的指引
客户风险承受能力分类 该分类是提供金融产品、咨询服务的基础
客户价值分类 该分类是提供增值服务的条件
服务线索分类 该分类是提供个性化服务的线索和参考
客户分类管理体系示意图：
客户分类管理体系
客户服务需求 客户风险承受能力 客户价值 服务线索
交易风格 相对盈利能力 客户分级 佣金率 签约类型
静态风险评级 动态风险评级 综合风险评级 最终风险评级