文档介绍:附件:
中国建设银行
总行业务机构改革方案
度综合经营计划(含财务预算)
审定资产负债管理政策、综合考核标准和相关制度;
审定全行信贷政策;
审定全行资产负债管理方案及控制指标;
审定综合经营计划编制的政策要点和计划参数;审定年度内综 合经营计划
的调整方案;审定对主要计划指标的考核结果;
分析研究全行资产负债总量和结构,审定季度和年度全行资产 负债分析报
告及报表;
审定资产负债综合管理政策、财务政策和制度;
审批营业性机构设置及调整方案;
审定利率、汇率及中间业务收费管理政策及制度;
审批重大财务支出事项,包括集中采购事项。
资债委内设财务审核委员会。财务审核委员会是对全行重大财务支出审批 提供决策支持的咨询性质的专家委员会,主要职责是对超过 计划财务部审批权限的 全行系统重大财务支出项目的可行性、合理性 提供审核咨询意见,供行领导审批决 策参考。
资产负债管理委员会办公室
资产负债管理委员会办公室(简称资债办)是主管全行发展战略 规划、资产
负债管理及信贷政策管理的职能部门和资债委的办事机构。
(一)主要责任
对全行发展战略规划合理性、完整性和适时性负责;
对各一级分行综合考核的合理性和公平性负主要责任;
对全行资产负债总量调控和结构匹配的合理性负主要责任;
对全行信贷政策的及时性、合理性和有效性负责;
对年度资金计划安排的合理性和全行资金流动性负责;
对营业性机构设置的合理性负责;
对全行利率、汇率和流动性管理政策的适时性和合理性负责;
对资债委会议准备的工作质量和督办事项的及时性负责。
(度资产负债管理方案及控制指标;
负责审核全行年度综合经营计划;
负责全行资产负债综合管理,包括全行资产负债及表外业务的 总量和结构控制、或有负债的总量管理;
负责一级分行经营状况的综合考核;
负责根据资产负债管理政策,拟定全行年度资金管理方案;
负责编制全行分支机构设置和调整规划, 并负责境内分支机构设置和调
整的管理;
负责拟定全行利率、汇率和流动性管理政策; 负责存贷款利率、内部资
金利率及资产负债利率敏感性管理;
负责组织中国建设银行年报编写工作;
牵头组织向国际评级机构、 国际金融机构等国际组织提供业务 和分析材
料,对提供给有关监管机构的综合性报告和报表进行审核;
负责资债委会议各议项准备、议项整理以及决策议项的落实和检查督办, 并负责资债委跨委员会议案和决策的前期协调与沟通;
负责财务审核委员会的会议组织和日常事务工作;
负责收集、整理、分析与资产负债管理的有关信息, 支持管理
信息系统,并向行内各部门提供相关共享信息;
负责全行系统资产负债管理工作的指导、 检查和监督,组织业务交流
和培训
(三)内设机构及人员编制 资债办内设综合处、战略规划处、资产负债管理
处、信贷政策处、 利率管理处、机构管理处和财务审查受理处。
人员编制为47人。
一、风险与内控管理委员会及其办公室 风险与内控管理委员会风险与内控
管理委员会(简称风控委)是全行风险与内控管理的 组织、决策和协调机构。
主要职责:
负责建立健全全行风险管理与内部控制体系并组织实施;
审定全行业务风险管理政策和制度;
审定信贷业务制度;
审定内控管理组织实施方案;
审定业务授权方案;
审批按规定由风控委决策的授信业务;
审批呆账贷款核销和抵债资产的移交、处置方案;
审定信贷风险状况评价分析报告和信贷资产质量考核结果;
审定风险与内控状况评价报告;
审定经营性业务风险损失责任人的责任;
组织重大经营性业务可行性风险论证 ;
协调突发性重大风险事件的处理。
风险与内控管理委员会办公室
风险与内控管理委员会办公室(简称风控办)是主管全行风险与 内部控制的
职能部门和风控委的办事机构。
(一) 主要责任
对全行风险与内控管理体系的完整性和有效性负责;
对全行风险与内控管理政策、制度的完整性和有效性负责;
对业务授权方案的完整性和合理性负责;
对全行贯彻和遵守各项法规、业务制度和经营政策的严格性负责;
对组织和督促风险与内控检查的适时性和有效性负责;
对全行风险与内控状况评价报告的完整性和准确性负责;
对风控委会议准备的基础工作材料完备性、 督办事项的及时性和检查落
实工作负责。
(二)主要职能
负责研究草拟全行风险与内控管理体系方案并组织落实;
负责牵头组织研究和拟定全行风险管理政策、 风险评价标准和相关管理
制度;
负责牵头组织拟定全行业务授权方案并组织实施;
负责组织和督促总行各部门建立和健全对分管业务和分管系 统的内控管
理制度;
负责组织与实施对各类业务、 各类风险的预警、监测、检查