文档介绍：单位银行结算账户管理协议甲方(信用社)全称: 乙方(存款人)全称: 根据《人民币银行结算账户管理办法》和乙方提出的申请, 甲方同意为乙方开立专户存款账户(□基本存款帐户□一般存款账户□专用存款账户□临时存款账户),户名为: 账号为: 。为明确双方的责任,现签订协议如下: 第一条甲乙双方承诺遵守《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》等有关法律法规、规章制度,并严格按其办理支付结算业务。第二条乙方向甲方陈述和保证如下: 1、保证所提供资料的真实性、合法性、完整性; 2、本协议自签订之日起对其构成有约束力的效力。第三条甲方向乙方陈述和保证如下: 1、其是一家依法设立并有效存续的金融机构; 2、其有权进行本协议规定的交易,并已采取所有必要的公司和法律行为(包括获得所有必要的中国人民银行和银监部门批准)授权签订和履行本协议; 3、本协议自签订之日起对其构成约束力的效力。第四条乙方的义务 1、按照《人民币银行结算账户管理办法》的要求提供相关开户资料; 2、按规定使用银行结算账户; 3、按规定使用支付结算工具; 4、按规定支付服务费用; 5、及时与甲方核对账务; 6、销户时交回开户许可证、各种重要空白票据和结算凭证; 7、按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定及时办理开户资料的变更或账户的撤销。第五条由于乙方违反有关法律、法规规定的义务和本合同约定的义务而造成的资金损失,由其自行承担。第六条甲方的义务 1、及时准确办理支付结算业务; 2、依法保障乙方存放在甲方的资金安全,对单位客户的银行结算账户信息及相关资料保密,除国家法律、行政法规另有规定外,甲方有权拒绝任何单位或个人查询; 3、及时与乙方核对账务。第七条甲方因违反上述义务给乙方造成资金损失,按照中国人民银行有关规定及有关法律法规承担责任。第八条为保障乙方账户资金的安全,甲乙双方应建立、健全对账制度。甲方向乙方提供的对账方式分为余额对账和交易明细对账,对账周期分为按季对账和按月对账。并提供以下对账服务供乙方选择; (一) 纸质对账单当甲方定期提供满页(或未满页)分户账对账单和“余额对账单”时,乙方可选择以下方式获取纸质对账单: 1、通过在甲方营业网点的柜面领取; 2、通过甲方邮寄对账单方式获取。(二) 网上银行对账甲方通过网上银行向乙方提供对账信息,乙方通过网上银行对账的账户须为网上银行注册账户。第九条乙方选择纸质对账单对账的,应在收到“余额对账单”后的 15 天内将对账回执加盖预留印鉴及单位对账经办人员名章后返回甲方,如发现账户余额不符应及时向甲方查询。乙方在收到“余额对账单” 15 天内未返回对账回执或对账信息的, 甲方视同乙方核实无误并默认对账数据正确,由此产生的账户余额不符由乙方承担相应法律责任。乙方选择邮寄方式进行对账,甲方以邮局出具的寄出回执单为证明,视同对账信息已送达。乙方选择网上银行进行对账,在系统运行正常的情况下,甲方视同对账信息已送达,乙方应在网上银行提示对账后及时反馈对账信息。第十条乙方需要改变对账方式、对账周期或对账单寄送地址时,须及时以正式公函通知甲方。因乙方未及时通知甲方,造成对账不及时而产生的后果,由乙方承担责任。第十一条甲方根据情况可到乙方进行面对面对账,乙方应如实向甲方对账人员提供账户交易明细。如乙方账户的月均存款余额(以上年为基数,按年调整)