文档介绍：反假币本文档(2) ? 一、反假货币常识? 二、 2005 年版第五套人民币简介? 三、爱护人民币? 四、不宜流通人民币挑剔标准? 五、焦作市商业银行流通人民币收付管理业务内控制度? 六、焦作市商业银行反假货币工作管理办法一、假币是指什么? 假币是指伪造、变造的货币。货币包括人民币和外币。人民币是指中国人民银行依法发行的货币, 包括纸币和硬币; 外币是指在我国境内(香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外) 可收兑的其他国家或地区的法定货币。伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等, 采用各种手段制作的假币。变造的货币是指在真币的基础上,利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作,改变真币原形态的假币。二、单位和个人发现假币如何处理? 单位和个人发现假币应上缴中国人民银行或办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构。金融机构是指商业银行、城乡信用社、邮政储蓄的业务机构。三、金融机构在办理货币存取款和外币兑换业务时发现假币应如何处理? 金融机构在办理业务时发现假币, 由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币, 应当面加盖“假币”字样戳记; 对假外币纸币及各种假硬币, 应当面以统一格式的专用袋加封, 封口处加盖“假币”字样戳记, 并在专用袋加封, 封口处加盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》,并告知持有人,如对被收缴的货币真伪有异议, 可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币,不得再交予持有人。四、金融机构办理假币收缴业务的人员应具备的条件? 办理假币收缴业务的人员, 应当取得《反假货币上岗资格证书》。《反假货币上岗资格证书》由中国人民银行印制。中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行负责对所在省(自治区、直辖市) 金融机构有关业务人员进行培训、考试和颁发《反假货币上岗资格证书》。五、哪些机构可以收缴假币? 凡是办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构都可以收缴假币。六、假币持有人如果对收缴假币的真伪有异议如何处理? 持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起 3 个工作日内,持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务, 鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》,并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。七、中国人民银行授权哪些机构可以鉴定货币真伪? 中国人民银行授权的鉴定机构,是指具有货币真伪鉴定技术与条件, 并经中国人民银行授权的商业银行业务机构。中国人民银行授权的鉴定机构,应当在营业场所公示授权证书。八、哪些单位可以没收假币? 根据《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的规定,公安机关和中国人民银行有权没收假币,办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构可以收缴假币,除以上单位,其他任何单位和个人均无权没收和收缴假币。九、对申请鉴定后的“假币”将如何处理? 对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币, 经鉴定为真币的, 由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人, 收回持有人的《假币收缴凭证》,盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理;经鉴定为假币的, 由鉴定单位予以没收, 并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。对收缴的外币纸币和各种硬币, 经鉴定为真币的, 由鉴定单位交收缴单位退还持有人,并收回《假币收缴凭证》;经鉴定为假币的,由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴,并向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》。十、中国人民银行各分支机构在复点、清分金融机构解缴的回笼款时发现假币将如何处理? 中国人民银行各分支机构在复点、清分金融机构解缴的回笼款时发现假人民币, 应经鉴定后予以没收, 向解缴单位开具《假币没收凭证》, 并要求其补足等额人民币回笼款。十一、办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构有以下行为之一的,将如何处罚? 金融机构有下列行为之一, 但尚未构成犯罪的, 由中国人民银行给予警告、罚款, 同时, 责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分: (一)发现假币而不收缴的; (二)未按照本办法规定程序收缴假币的; (三)应向人民银行和公安机关报告而不报告的; (四)截留或私自处理收缴的假币,或使已收缴的假币重新流入市场的。上述行为涉及假人民币的, 对金融机构处以 1000 元以上 5万元以下罚款;涉及假外币的,对金融机构处以 1000 元以下的罚款。十二、中国人民银行授权的鉴定机构有下列行