文档介绍：浙江新世纪期货反洗钱培训
合规审查部
主要内容
“洗钱”的定义
反洗钱工作的意义
反洗钱相关法律法规
期货公司反洗钱工作要求
反洗钱操作指引
一、洗钱的定义
通俗而言,洗钱即是将“黑钱”伪装起来,使之看起来合法的行为。
明知是毒品犯罪、黑社会性质组织的犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序或金融诈骗犯罪所得及其所产生的收益,而掩饰、隐瞒其来源和性质的,即为洗钱。
一、洗钱的定义
黑钱:
基于毒品犯罪所得
基于黑社会性质犯罪所得
基于走私犯罪所得
基于恐怖活动犯罪所得
基于贪污贿赂犯罪所得
基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得
一、洗钱的定义
一、洗钱的定义
洗钱的行为表现:
提供资金账户
协助将财产转换为金融票据、现金、有价证券的
通过转账或其他结算方式协助资金转移的
协助将资金汇往境外的
以其他方法隐瞒、掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质的(如购买不动产、理财产品等)
二、反洗钱工作的意义
(一)有利于预防洗钱活动,维护经济安全和社
会稳定(洗钱对经济、社会危害性)
(二)有利于消除洗钱给金融机构带来的风险,
维护金融安全(洗钱对金融的危害性)
二、反洗钱工作的意义
(三)有利于切断资助犯罪的资金来源和渠道,
遏制相关犯罪
(四)有利于保护相关犯罪受害人的财产权,维
护法律尊严和社会公正
(五)有利于参与国际合作,维护我国良好国际
形象
三、反洗钱相关法律法规
我国反洗钱“一法四令”
《中华人民共和国反洗钱法》
中国人民银行令【2006】第1号《金融机构反洗钱规定》
中国人民银行令【2006】第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
中国人民银行令【2007】第1号《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
中国人民银行、银监会、证监会、保监会【2007】第2号《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
四、期货公司反洗钱工作要求
(一)建立健全反洗钱内控制度
(二)建立和实施客户身份识别、风险等级划分
制度
(三)建立和实施客户身份资料及交易记录保存
制度
(四)执行大额交易和可疑交易报告制度
(五)开展反洗钱的培训和宣传工作
(六)其他<保密、非现场监管义务等>