证券公司投资者适当性制度指引.doc

文档介绍：证券公司投资者适当性制度指引(DOC 26页)
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证券公司投资者适当性制度指引

总那么
第一条 为指导证券公司建立健全投资者适当性制度，保护客户合法权益，制定本指引。
第二条 证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供投资参谋、融资融券、资产管理、柜台交易等金融效劳，应当按照本指引的要求，制定投资者适当性制度，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融效劳。
本指引所称销售金融产品，包括销售本证券公司发行的金融产品和代销本证券公司以外的其他机构发行的金融产品。
证券公司仅执行客户买卖公开市场交易的股票、基金、债券等交易指令的，不适用本指引。
第三条 证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：
〔一〕了解客户的标准、程序和方法；
〔二〕了解金融产品或金融效劳的标准、程序和方法；
〔三〕评估适当性的标准、程序和方法；
〔四〕执行投资者适当性制度的保障措施。
第四条 证券公司销售金融产品或提供金融效劳，应当老实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，防止损害客户利益。
第五条 证券公司应当建立健全内部控制，确保公司投资者适当性制度得到有效执行。
证券公司应当明确公司管理层、金融产品或金融效劳的设计、评审、销售等部门〔或机构〕及其工作人员各自的适当性工作职责。
证券公司应当要求公司履行内部控制监督职责的部门加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。
第六条 中国证券业协会对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进行自律管理。
了解客户
第七条 证券公司与客户建立业务关系时，应当了解客户的姓名〔或名称〕、身份、住址、职业等根本信息。
第八条 证券公司向客户销售金融产品或提供金融效劳，除本指引第七条规定的根本信息外，还应当了解客户以下信息：
〔一〕财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额〔包括金融类资产和不动产〕、未清偿的数额较大的债务；
〔二〕投资知识，包括曾经从事与金融产品投资相关的职业、对相关市场与产品、效劳的理解及认知程度；
〔三〕投资经验，包括曾经投资过的金融产品的性质、品种、金额、交易频率及持续时间；
〔四〕投资目标，包括投资期限、投资品种、收益预期；
〔五〕风险偏好；
〔六〕其他必要信息。
第九条 客户应当如实提供本指引第七条和第八条规定的信息及证明材料，并对其真实性、准确性、完整性负责。
客户不提供信息或提供的信息不完整的，证券公司应当告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由客户自行承当。告知过程应当留痕。
第十条 证券公司根据了解的客户信息，可以将符合以下条件的客户划分为专业投资者：
〔一〕金融机构或其他经认可的专业投资机构及其分支机构，包括商业银行、证券期货经营机构、基金管理公司、保险机构、信托投资公司、财务公司、政府投资机构及合格境外机构投资者等；
〔二〕由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金、养老基金、投资者保护基金、企业年金、信托方案、集合资产管理方案、证券投资基金、商业银行及保险理财产品
等。
〔三〕符合以下全部条件的其他机构：
1、最近一年的净资产不低于2000万元人民币；
2、金融类资产不低于1000万元人民币；
3、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历；
4、风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级。
〔四〕符合以下全部条件的自然人：
1、金融类资产不低于500万元人民币；
2、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且过去12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融效劳的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历；
3、风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级。
第十一条 证券公司将符合本指引第十条第〔一〕、〔二〕项条件的客户划分为专业投资者，应当要求其提供营业执照、经营金融业务许可证等身份证明材料。符合前述条件的客户可以要求证券公司将其划分为非专业投资者。
证券公司将符合本指引第十条第〔三〕、〔四〕项条件的客户划分为专业投资者，遵循以下程序：
〔一〕客户向证券公司提出书面申请，并提供财产状况、交易情况、
工作经历等证明材料；
〔二〕客户以书面方式承诺，已