文档介绍：1
《反洗钱法》
及相关业务介绍
中国人民银行哈中心支行反洗钱处刘扬
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一、什么叫洗钱?
1、最早的洗钱本意
2、引申的洗钱
第一部分洗钱的概念
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第一部分洗钱的概念
二、国内外洗钱的定义
1、联合国
2、国际刑警组织
3、金融行动特别工作组(FATF)
4、巴塞尔银行监管委员会
5、亚太地区反洗钱及反恐融资小组
6、美国
7、中国
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第二部分洗钱的危害
20世纪中期以来,洗钱活动迅猛发展,并逐步发展成为一个专门的、复杂的犯罪领域
据国际货币基金组织估计,全球每年非法洗钱的总数额约相当于全世界国民生产总值的3—5%
联合国统计:
1997年达4000亿美元
2001年高达1—3万亿美元
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第二部分洗钱的危害
洗钱犯罪对社会的主要危害:
1、国际有组织犯罪与洗钱犯罪更加紧密结合在一起,会严重威胁到国际安全和政权稳定
2、扰乱金融秩序,严重腐蚀金融从业人员,破坏金融稳定
3、洗钱犯罪助长社会腐败
4、严重损害社会公平原则
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第三部分国际上洗钱犯罪发展的特点
1、金融从业人员更多地被洗钱分子利用
2、洗钱分子更多地利用新型金融工具和金融衍生产品进行洗钱
3、洗钱犯罪分子的活动空间变得更为广阔
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第四部分我国反洗钱面临的严峻形势
1、恐怖活动犯罪:新疆“东突”恐怖组织
2、贪污贿赂犯罪:成克杰、丛福奎贪污受贿案件等
3、毒品犯罪:缅甸金三角、阿富汗金新月以及以冰毒为代表的新型毒品的泛滥
4、走私犯罪:厦门远华等
5、黑社会性质的组织犯罪:沈阳刘涌、香港张子强等
6、破坏金融管理秩序犯罪:浙江东阳的吴英等
7、金融诈骗犯罪:中国银行黑龙江省分行的高山案件、双鸭山分行票据诈骗案等
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第五部分我国制定实施《反洗钱法》的必要性
(为什么要制定实施《反洗钱法》)
1、现有的反洗钱法规条文层次不高
2、现行的反洗钱监管法规体系不完善,有漏洞
3、我国加入金融行动特别工作组(FATF)等国际组织的要求
4、金融机构深化改革的需要
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第六部分我国《反洗钱法》的立法进程
一、《反洗钱法》立法的目的
1、什么叫洗钱?明确洗钱的概念
2、那些行为是洗钱罪?
3、犯了洗钱罪如何起诉?如何定罪?
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第六部分我国《反洗钱法》的立法进程
二、立法进程中的意见分歧(之一)
1、该不该立法?应该在什么层次立法?
2、什么时间立法?
3、应该立一个什么样的法律?