文档介绍：XX有限责任公司
对外融资管理办法
第一条目的
为规范集团及下属子公司对外融资行为，提高融资效 率，降低融资成本，减少融资风险，根据相关法律法规及集 团实际情况特制定本办法。
第二条融资定义
金融机构或非金融机构进行融资的行为，具体包括流动资金 贷款、固定资产贷款、项目融资贷款、金融租赁、票据融资、 股权融资、保函融资、外部资金拆借等融资彳丁为。
资时向融资机构提供的担保彳了为，包括保证、抵押、质押、 留置和定金等。
第三条融资原则
， 严禁违法违规操作；
“谁融资、谁使用、谁归还”的原则， 不得代为融资或交叉融资；
、节约成本、防范风险的 原则，选择合适的金额、期限、利率及担保方式有计划、有 目的进行融资，防止因不当融资给集团带来风险和损失。
第四条组织和职责
（个人）是对外融资决策人， 负责融资方案的最终审批决断；
，在集 团财务总监指导下统筹规划整个集团对外融资工作；负责制 定年度融资计划、审查子公司融资方案、培养集团及子公司 融资能力、指导子公司具体操作、拓展融资渠道、维护融资 关系。
实对外融资工作。
第五条融资计划管理
划，并报集团资产融资部。
度融资规划，并报财务总监审核，审核后报董事会审议通过， 确定全年的融资规模。
，集团资产融资部应协 助各子公司根据实际情况，充分运用各方资源，制定切实有 效的融资方案，并填制〈〈XX集团融资方案申请表》（附件1） 报集团财务总监审核，并经有权审批人审批后开始具体实
施。
， 按月填制《XX集团
融资进度表》（附件2）于每月3个工作日内将上月融资情况 报集团资产融资部，集团资产融资部应密切关注融资计划落 实情况，督导各子公司按计划落实融资任务。
第六条融资计划实施
择产生。
，由融资单位签订相关合同， 相关合同应报集团资产融资部及集团法务部审查，审查通过 后方可签署，严禁签署任何未经审查的法律文书。
、有效，应明确甲乙双方 责任、义务，明确融资金额、期限、利率、担保方式、还款 方式、违约责任等必要事项。
〈〈XX集团融资放款申请表》（附 件3）报集团资产融资部审查，集团财务总监批准后向融资 机构申请放款。
第七条融资担保管理
，确需担 保的应由集团董事会批准。
，鼓励优先 使用外部资源实现融资。
《XX集团融资方案
申请表》（附件1）载明并上报，经有权审批人审批后方可执 行。