文档介绍：中国农业银行
BｏEing私人银行业务
操作手册
二零一二年十月
ﻬ前 言
我行私人银行部自开业运营以来,努力推进各项创新金融服务，市场反应良好,客户反响热烈。通过分析客户需求，比较优选产品,成功向客户推介了股权投资类、信托类、阳光私募类等多种类别的产品,极大地满足了高端客户的多元化投资需求,拓宽了高端客户的投资渠道,吸引了众多高端客户的参与和关注,为维护高端客户关系,促进私人银行客户签约提供了重要手段。
随着业务规模的不断增长,私行产品募集手工操作的弊端以及私人银行客户大额投资产品系统管理的缺失等问题日益凸显。因此，总行研发并推出了私人银行投资服务系统,提供了信托计划、有限合伙制基金、公司制基金、基金专户理财、券商资产管理五类第三方投资产品购买时的资金转账，承诺出资的申请登记及后续缴款、以及赎回、撤销等功能,为我行私人银行业务管理人员提供相关产品的产品管理、销售管理、额度管理、报表管理、产品收入登记与查询等功能,为财富顾问及客户经理在营销中提供了极大的便利，降低了操作风险,提高了我行私人银行业务的管理水平以及市场竞争力。
《中国农业银行ＢｏＥiｎg私人银行业务操作手册》(以下简称《操作手册》)旨在让业务人员熟悉相关的业务规则与操作流程。《操作手册》包括管理端和柜面端两章节，其中管理端适用于总分行私人银行部门，柜面端适用于一线柜员。
参加《操作手册》编写的人员有（按姓名拼音排序）:曹薇、顾杰、顾永杰、李娜、李雨生、刘胜、吴娟娟、望雪芹、许烨、夏伟、余炳坤、岳维亮、张琪欣、张馨月、赵新宇、朱伟、朱雁榕。《操作手册》由顾永杰、李娜总撰。
由于系统的开发完善工作仍在进行，手册中难免会有遗漏或不当之处,敬请谅解并给予指导。ﻫ
ﻬ目 录
前 言ﻩ２
第一章 管理端ﻩ６
第一节 概述ﻩ6
一、基本概念ﻩ６
二、业务流程ﻩ8
(一)购买流程ﻩ８
（二）赎回流程ﻩ9
（三）产品管理流程ﻩ1０
第二节 产品信息管理ﻩ１0
一、交易列表ﻩ１0
二、交易说明ﻩ1１
(一）产品信息ﻩ11
(二)产品净值管理ﻩ１5
第三节 销售管理ﻩ17
一、交易列表ﻩ1７
二、交易说明ﻩ１７
(一)定向销售管理ﻩ17
（二)客户组信息管理ﻩ19
（三)销售周期管理ﻩ20
(四)手续费优惠管理 2３
(五)进度查询ﻩ25
第四节 额度管理ﻩ２6
一、交易列表ﻩ26
二、交易说明ﻩ27
(一）总额度设置ﻩ2７
(二)额度划拨ﻩ２8
（三)额度预留ﻩ32
(四）额度回收ﻩ35
(五)额度监控ﻩ36
(六)额度树删除ﻩ37
第五节 第三方交互管理 37
一、交易列表ﻩ３7
二、交易说明ﻩ38
(一)购买明细申请ﻩ３8
（二）购买明细确认ﻩ３9
(三）赎回明细申请ﻩ40
(四）赎回明细确认ﻩ４1
(五)承诺出资明细申请ﻩ４３
（六）承诺出资明细确认ﻩ４4
(七）缴款明细申请ﻩ45
（八)缴款明细确认ﻩ46
（九)返本派息明细确认ﻩ４７
(十)产品收入明细确认ﻩ4８
第六节 报表ﻩ5０
一、报表总类ﻩ５0
第二章 柜面端ﻩ５１
第一节 概 述ﻩ５1
一、基本概念ﻩ5１
二、相关约定ﻩ５１
三、业务流程ﻩ52
(一)非承诺出资制产品ﻩ５2
(二)承诺出资制产品ﻩ52
第二节 交易操作说明ﻩ53
一、交易列表ﻩ53
二、交易说明ﻩ５３
（一）私募基金购买/承诺出资登记[5０１40]ﻩ53
(二）私募基金赎回[50３40］ﻩ55
(三)私募基金承诺出资缴款［50９4０］ﻩ5７
（四)私募基金委托撤销[50３４1]ﻩ58
(五)私募基金产品查询［５00４0］ﻩ６0
(六)私募基金交易查询[500４１]ﻩ61
ﻬ第一章 管理端
第一节 概述
管理端共有产品信息管理、销售管理、额度管理、第三方交互管理、报表管理五大功能,适用于对信托计划、有限合伙制基金、公司制基金、基金专户理财、券商资产管理五类私行产品进行相关的设置,其中基金专户理财和券商资产管理不能使用第三方交互管理及其它部分功能。基金专户理财和券商资产管理二类产品还需在基金管理端完成相关的设置后才能使用。
一、基本概念
● 私人银行产品:
本系统所指的私人银行产品是指私人银行第三方投资产品,包括基金专户理财、券商资产管理、信托计划、有限合伙制基金、公司制基金五类。其中信托计划、有限合伙制基金、公司制基金统称为私募基金。
● 定向产品：
指定向销售到具体客户的产品。
● 承诺出资制产品:
指募集采取承诺出资+缴款模式的产品。客户承诺出资后，再根据产品发行机构的缴款要求分期缴款。
● 产品销售责任部门:
负责组