股票债券投资讲述.ppt

文档介绍：2017-2-19第2章股票证券投资股票、国债、基金、外汇、期货…… 2017-2-19本章内容?投资规划的基本知识?股票投资?基金投资?债券投资 2017-2-19 第一节投资规划的基本知识?投资的概念?投资规划的概念?投资品种概述?投资规划程序?投资应考虑的因素?投资策略 2017-2-19一、投资的概念?投资指为未来收入货币而奉献当前的货币?实物投资(直接投资) ?金融投资(间接投资) ?证券投资是购买有价证券及其派生工具以期获得收益的一种投资行为投资金融投资证券投资放弃现在确定的消费期待未来不确定的收益 2017-2-19投资的目的?为大额消费做准备?提供退休资金(投资是补充未来收入来源) ?积累财富投资关注的是未来! 2017-2-19二、投资规划?投资规划的概念据个人理财目标和可投资资源,及风险承受能力的实际情况来确定有效投资方式的一系列投资的组合分析和管理。?影响投资规划的因素?宏观环境?市场波动?投资新产品的出现?个人投资目标的高低 2017-2-19三、投资工具低低低高高高中中低高兑现性中中中高高高中中低低收益性中中中高高高中低低低风险性收藏金银房产期货股票外汇基金债券保险储蓄投资工具 2017-2-19 四、个人理财投资规划程序确定投资决策进行投资品种分析构建投资组合评估投资组合绩效创立投资目标 2017-2-19 五、投资组合设计应该考虑的因素?构建多元化的投资组合据一定的现实条件,构建一个在一定收益条件下风险最小的投资组合投资工具组合投资时间组合投资比例组合投资组合选择具体的投资品种选择投资时机和投资期限分散投资(投资方式的不相关) -不同类型的投资组合-同类型投资的多样化组合-全球分散投资 2017-2-19