文档介绍：覃韵目录个人财务情况风险偏好测试理财目标 1、 4、 2、 3、 Contents 理财投资具体安排 5、个人基本情况 Page ?3 个人基本情况总资产 50000 投资 45000 期末余额 5000 Page ?4 个人财务情况个人现金流量表流出金额流入金额吃饭 450 余额宝 10 话费 50剩余 150 生活用品 50 水果零食 50 学习用品 30 应酬 100 交通费用 50 衣服鞋子 50 意外花销 20 总计花费 850 总计收入 160 风险偏好测试测试结果您属于温和成长型投资者在任何投资中,您渴望有较高的投资收益,但又不愿承受较大的风险;可以承受一定的投资波动,但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险。您有较高的收益目标,且对风险有清醒的认识。您的风险承受能力:中高您的获利期待:中高收益 Page ?6 风险偏好测试投资组合比例: 低风险金融产品 15% 中等风险金融投资产品 45% 高风险金融投资产品 40% Page ?7 理财目标理财目标应急金准备个人保险 Page ?8 理财目标个人的理财目标: 开源: 大学在校期间参与投资创造 30% 左右的收益节流: 节约每月的开支控制在当前的 80% 左右的水平开源+节流=投资+理财 Page ?9 理财目标应急金准备: ?第一现钞应急:每天存一元钱进入存钱罐,以便需要的时候用?第二储蓄应急:每个月剩出生活费的 15 %存于银行卡,以便急用时取?第三朋友应急:朋友较多,在急需钱的时候,可以向朋友借一部分?第四家人救急:一旦出现以外情况向家人救急个人保险: ?购买城镇医疗保险?购买学生平安保险 Page ? 10 理财投资具体安排投资工具市场分析投资分配可行性预期投资收益调整方案