7-高端客户需求分析工具.ppt

文档介绍：高端客户财务需求分析工具
个险培训部
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课程目标
了解并学会成功面谈黄金法则
学会运用财务需求分析工具
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课程大纲
成功面谈黄金法则
财务需求分析工具
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成功面谈黄金法则
热情、大方—面带微笑
用心聆听—您不应该比客户说得多或打断对方
善于交流—双向互动交谈
知道何时提出封闭式问题和开放式问题
注意不要问过多的引导问题，避免客户反感
不要直接回答客户的问题
做好笔记
在适当的时候对讨论的内容进行归纳总结
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课程大纲
成功面谈黄金法则
财务需求分析工具
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一、财务计算工具
A表格
计算通货膨胀经年的影响、复利增长的威力
B表格
计算缺少并需要累积的资金
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现在拥有并希望其增值的资金
通货膨胀经年的影响 、复利增长的威力
学会使用A表格
例如：王先生现有50万，5%的（复利）增长，20年后的本利和是多少？
50万×=
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算算看A
，4%的复利增长，25年后的本利和是多少？
,按每年通货膨胀为4%计算,那15年后去留学则每年学费要多少人民币?
20万×=
25万×=
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缺少并需要累积的资金
（每年年初投资1 元的将来值 ）
学会使用B表格
例如：0岁宝宝，18岁上大学，所需费用为50万，
按利率4%计算，从现在起，需要每年存多少钱？
50万÷=
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算算看B
2岁宝宝，18岁上大学，所需费用为60万，按利率（复利）5%计算，从现在起，需要每年存多少钱？
60万÷=
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