文档介绍：物流供应链金融业务创新
物流/供应链金融业务创新
冯耕中博士
西安交通大学公共政策与管理学院
010-68118756,029-6>82665095
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冯耕中简历
西安交通大学公共政策与管理学院教授、博士生导师
西安交通大学电子商务与现代物流研究中心主任
中国科学院研究生院管理学院兼职教授
中国物流学会副会长
全国物流标准化技术委员会(SAC/TC269)委员
全国物流标准化技术委员会物流管理分技术委员会(SAC/TC269/TC4)副主任委员
中国物流与采购联合会物流企业综合评估委员会委员
中国系统工程学会常务理事
引言
“2004中国物流创新大会”在北京召开,推出物流业四大创新领域、十大物流创新模式:
四大创新领域:(1)物流与资金流整合中的商机;(2)实时物流与物联网;(3)物流资产外包新理念;(4)中国物流技术创新。
“十大物流创新模式”:
库存商品抵押融资运作模式,RFID/EPC与物联网在物流业应用,“物资银行运作”模式,“融通仓”运作模式及其系列关键技术创新,中国托盘共用系统商务运作模式,“物流地产”运作模式,“叉车租赁”运作模式,物流单元化技术系统开发与应用,“实时物流”理念及其系列技术创新,现代通讯技术在物流业的创新应用。
目录
11>. 物流/供应链金融业务概念与特征
2. 物流/供应链金融业务类型/业务模式
3. 物流/供应链金融业务发展动因
4. 物流/供应链金融业务发展历程
5. 中国物流/供应链金融业务发展形势
6. 物流/供应链金融业务管理
随着世界供需关系的日益失衡,大宗商品价格波动剧烈,产品周期及其技术生命的缩短,企业供应链结构日趋复杂,在全球化及新兴电子商务环境下,企业的供应链结构发生根本性地变化,供应链风险已经不可等闲视之。
互联网的普及改变了企业的生产经营模式特别是销售与采购方式,网上采购、网上销售越来越为普及。随着电子商务快速发展,企业供应链结构发生了根本性的变化,供应链由单一的线性供应链向着多元渠道供应链结构变迁。其次,供应链金融业务的兴起,从根本上改变了企业的融资结构,促使企业供应链资金流结构发生巨大的变化。
目前还没有关于物流金融的统一准确定义,在实践中出现的一些与物流和企业融资相关的金融服务模式被宽泛的称为物流/供应链金融业务。
名称:库存商品融资
仓单质押
物资银行
物流银行
融通仓
货权融资
物流金融是银行和第三方物流服务提供商在供应链运作的全过程向客户提供的结算和融资服务的服务过程,也可以理解为借助物流企业的帮助而开展的企业融资服务,即物流企业参与下的存货与应收帐款融资。
所谓供应链金融是指商业银行对一个产业链中的单个企业或上下游多个企业提供全面金融服务,以促进供应链核心企业及上下游配套企业产——供——销链条的稳固和流转顺畅,并通过金融资本与实业经济的协作,构筑商业银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展的产业形态。
物流/供应链金融环境下供应链变迁
在供应链金融条件下,企业融资的结构发生重要改变。在传统上银行与企业的融资,以考虑借款企业自身的情况为主,采用的是不动产抵押贷款方式或第三方担保方式。以往银行对风险的评判,主要是把单个企业作为主体。
物流/供应链金融环境下供应链变迁
作为一种新的融资模式,供应链金融从整个产业链角度开展综合授信,并将对单个企业的风险管理变为产业链风险管理,在帮助整个产业链发展的同时,为中小企业提供了一种新的融资途径。抵押物不再是不动产,而常常采用动产(存货等)、权利(票据)或者是应收帐款等多种形式。
物流/供应链金融环境下供应链变迁
在供应链金融模式下,银行基于物流企业控制货权、物流与资金流封闭运作给予中小企业授信支持,物流企业发挥在货物运输、仓储、质物监管等方面的专长,形成互利互补的物流金融平台,使客户、物流企业及银行三方在合作中“共赢”。
按照融资对象的不同以及产品生产经营的不同阶段和方式分类
(1) 基于存货的物流金融业务模式
(2) 基于贸易合同的物流金融业务模式
基于存货的物流金融业务模式
基本思想:需要融资的企业(即借方企业),将其拥有的动产/存货作为担保,向资金提供方(即贷方)出质,同时,将质物转交给具有合法保管动产资格的中介公司(物流企业)进行保管,以获得贷方贷款的业务活动。
基于存货的物流金融业务模式
商业模式特征:
质押融资:权利质押和动产质押,而非不动产抵押
物流企业参与:两方契约关系??三方契