文档介绍：内控达标年”活动内控合规自查报告
联社营业部根据舞信联 88号文《关于开展经营成果真 实性与内控制度建设执行情况大检查的通知》 要求，于xxx5
年7月4日组织有关人员，认真学****了文件精神，并成立了 有邢xx任组长，xx任副组长，xx、陈x、张x、王xx为成 员的检查领导小组，组长邢 xx全面负责，卞xx、张x、陈x 分别负责经营真实性及内控制度建设执行情况的自查工作， 现将自查结果报告如下：
一、 基本情况
止6月底，营业部各项存款余额 5737万元，较上年底
上升786万元。各项贷款 9818万元，较上年净投放 2845万 元。其中，逾期贷款余额 3万元，较上年底下降 2万元，呆 滞贷款余额851万元，较上年下降223万元，不良贷款占比 9%存贷比例154%贴现余额1355万元，较上年底增1275 万元，股金余额1559万元，较上年净增 119万元。总收入 898万元，总支出 836万元，实现利润 62万元。
二、 存在的问题
1、信贷管理方面：上半年新发放的贷款 274笔，均坚
持集体审批并严格执行了 “贷前公开”制度，建立了新增贷 款台帐。但存在有以下问题：① 5万元以上的贷款存在有没 坚持按月清息现象；②贷款有超诉讼时效现象。
2、 盘活资金方面，截止 6月底，不良贷款余额 854万 元，较上年底下降225万元。经查实有129万元贷款应调未 调入不良贷款科目。但于 7月3日已调入不良贷款科目。
3、 股金方面：止6月底股金余额1559万元，较上年底 净增119万兀。存在提前退股金现象。
4、 盈亏方面：止 6月底，总收入 898万元，总支出836 万元，盈余62万元。各项费用的开支合理、合规、无擅自 提咼费用开支标准，无费用挂帐，越权列支现象，各项费用
列支均执行了财务公开。存在的问题：①业务招待费超比例 多列支元；②呆帐准备金多提 566,元;③应收利息未按照规 定计提，少提184,元，经查实56月份，计提的收贷手续费、 贴现手续费均采取分笔计提，有逃避市办审批现象。
5、 重要空白凭证，经核实帐、实物相符。但作废的重 要空白凭证没按规定剪贴冠字号粘贴。
6、 电脑业务操作方面。故障恢复操作没有及时进行登 记，冲帐补帐业务没进行登记，打印的资料缺动户余额表和 分户明细帐。
7、 登记簿有内容登记不全现象。
三、形成的原因
贷款形态不实的原因：①信贷会计执行制度不力，没及
时按规调整贷款形态；②内部领导为完成上半年任务，从主 观上纵容指示信贷会计违规操作。提前退股的原因：①前期 对股民的分红承诺与现实不符，致使个别股民提前退股 ;②
个别股民对入股政策领会不到位，滥用了过去的入退股****惯。业务招待费超比例支开的原因是联社的招待费在营业部 列支所致。呆帐准备金多提元原因是应计提的呆帐准备金基 数合计错所致。少打印的动户余额、分户明细资料是原来没 有要求。
四、检查结论
经过自查6月底贷款形态应调未调不良贷款科目 129万
元。多提呆帐准备金 566086 .32 元，少提应收利息元，贴 现手续费少提兀，超列业务招待费兀， 6月底应盈余兀，比
帐面少盈余元。
以上是营业部 xxx5年上半年的经营成果真实性暨内控 制度建设执行情况的自查，对查出的问题已及时进行了整改 纠正，在今后的经营工作中，我部将严格按照各项规章制度 以规经营，严格经营管理，圆满完成联社交给的各项任务。
根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控 检查工作的通知》（银监办发（20XX）408号）文件精神，我行 营业部对20XX年2月6日至20XX年3月4日期间的业务经 营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通 过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、 审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算 机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审 核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核 准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作 流程管理进行了全面检查和整改。现将自查情况报告如下：
（一） 思想道德方面：
1、 在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本 职工作认真负责、积极进取，差错率低、任务完成及时，未 出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为 ；
2、 工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、
早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为 ；
3、 我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都 组织业务学****和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职 员刻苦练****虚心求教、态度端正。
（二） 业务管理方面
1、 我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传
达学****和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位