文档介绍：银行内控工作计划
***x 年以来， 结合个人金融业务特点， 我部着重在相关
业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学****br/>等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，
就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如
下：
一、 *** 业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存 *** 及成品 *** 的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整
和落实，根据个人金融部现实情况，规定 ==副主任牵头， == 等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季
度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
三、强调业务学****和规章制度学****的重要性。每月至少部署 2 天时间开展部门全体员工集中学****业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学****氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将
清理和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行的内控管理工作。
一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》，并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。
二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的
性质严重程度将问题分为一般问题、 较严重问题、 严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。
三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局
面，提高 防控能力，并 全年无案件、无事故的 体
目 ，确保信 和其他各 全面、健康、 定、持
展。
20** 年是我⋯⋯集 上市推 工作的一个关 年度。
按照 政部、 会、 署、 会、保 会 合 布的
《企 内部控制基本 范》及配套指引要求， 合公司 有
情况， 逐步建立、完善公司内部控制体系， 范企
内部控制行 ，防范企 。
第一部分：企 内部控制工作 划方案
一、内部控制的目 定位：一是合法合 ，二是提升
效率。
、合法合 ：国家法律要求，无 在 面上 是 上，所有适用的法律、法 均 得到遵守。
、提升效率。 部 花 大量的 和精力去 行内部控制，目的是希望提升效率。“复 的 化， 的 流程化，流程的 系 化”是在做流程控制 始 持的原 。
二、内部控制的工作开展
、建立起一个健康的内部控制文化 境
通 建立“ ，可依 ”是公司的核心价 ，保持 的公司文化和扁平的 构，没有繁文
节的条文约定，采用以结果为导向的高效决策方式。
各业务部门之间互相依赖、互相支持。
、逐步建立、完善风险评估与控制机制
内部控制中的风险评估过程必须判明企业完成既定目
标存在的外部风险与内部风险，分析各种风险的类型和程
度。控制措施一般包括：不相容职务分离控制、授权审批控
制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控
制和绩效考评控制等。
、建立起信息与沟通制度
通过建立信息与沟通制度，明确内部控制相关信息的
收集、处理和传递程序，确保信息及时沟通，促进内部控制
有效运行。
、逐步建立企业内部监控的管理