文档介绍：跨国公司外汇资金集中运营管理业务方案
目录
一、政策概述
二、企业参与业务的综合收益
三、企业办理该业务的流程
四、企业需提交的资料清单
五、国际资金主账户的开立与使用
六、国内资金主账户的开立与使用
七、主账户间通道额度的设置与管理
八、经常项下集中收付汇操作
九、经常项下净额结算操作
十、工行效劳优势
一、政策概述
政策演进过程
北京地区启动试点准备工作
总局批准北京、上海试点、北京地区首批试点企业确定、试点实施细那么公布
全国首发交易，工行承办，包括金融时报在内主流媒体大幅报道
全国试点范围扩大至江苏、广东、湖北、浙江、深圳，北京获批二批试点企业
北京外汇管理部启动三批试点准备工作
国家外管局批准试点范围进一步扩大至天津、四川、福建、河南、青岛，北京获批三批试点
外管总局下发23号文件，试点业务转为普惠制推广
外管总局下发36号文件，政策升级。
2021 .8
政策要点
五大核心内容
境外资金境内归集
境内资金归集
外债及对外放款额度集中〔局部企业适用外债比例自律管理〕
经常项下集中收付汇
经常项下净额结算
其他优惠政策
国内主账户意愿结汇制
给予审核单据的政策便利，允许银行为试点企业办理集中收付汇时在实际收付发生之日起，30个工作日内完成相关凭证审核工作。
允许成员公司结汇归还人民币贷款及进展股权投资
政策架构图示
境内人民币资金池主账户
国内外汇资金主账户
国际外汇资金主账户
境内成员单位
境外成员单位
结汇
购汇
境内
境外
境外外汇资
金境内归集
境内外汇资
金集中管理
外债和对外放款
额度集中调配
④ 经常项下集中收付汇
境外交易对手
⑤ 经常项下净额结算
二、企业参与业务的综合收益
通过国际资金主账户的开立和使用，实现了对境外资金的境内归集，为集团总部进展全球资金在岸统一管理提供了较离岸账户和NRA账户更为高效便捷的手段，在境内外汇资金价格显著高于境外的市场环境下，提高了海外沉淀资金的收益水平。海外成员的全球支付也可以通过国际主账户办理，加强了集团的监控力，提高了海外资金平安度。
通过外债和对外放款额度集中，实现了在核定额度内国际资金主账户与国内资金主账户之间的资金自由调拨，以及外债额度和对外放款额度在成员企业间的调配使用。从而使得集团能够从整体利益出发，根据境内外市场资金价格，在境内外、各成员间统一调配资金，大大提高了财务运营效益。
通过办理集中收付汇，大大提高了总部对境内成员企业的资金集中管理度和业务管控能力。同时，办理集中收付时的相关凭证在收付汇发生之日起30日内提交，大大简化和便利了企业的收付汇操作，“先收付、后审单〞提高了企业外汇资金的周转使用效率。
局部试点企业通过货物贸易净额轧差结算的方式，将以往境内外成员企业间频繁的跨境收付，简化为定期的一笔跨境净额收款或付款，大大减少了企业的跨境结算笔数，有效节省资金汇划、结售汇费用及人员操作本钱。
大大提升了试点企业市场形象。并对于企业先发参与今后更多的国内金融改革试点工程都具有重要的意义。
三、企业办理该业务的流程
需求对接
提交备案
备案流程
项目实施
准备企业报表等备案材料。
向主办企业所在地外汇分局（即北京市外汇管理部）进行备案
北京外汇管理部在正式受理主办企业备案申请之日起20个工作日内完成备案，并出具备案通知书。
银企双方密切配合，开立相关账户，进行系统测试、账户挂接、功能设置等操作，正式实施上线。