文档介绍：1个人投资理财规划理财≠投资内容: 基本概念理财工具及特征实施步骤注意事项基本认识: 2 2个人投资理财定义 1 3 3理财的目的和作用规避风险与灾害提高生活水平收支平衡 1 4 4 理财的根本目的就是进行合理的人生财务规划使我们现在和未来的财富实现保值和增值中国家庭美国家庭工薪收入工薪收入工薪收入工薪收入理财的目的和作用 1 5 5 ?保障理财:指的是如何把现在和未来妥善安排设计好,不断提高生活品质。如家庭日常开支的规划。?投资理财:根据风险承受能力,不断调整存款、股票、基金、债券等投资组合, 以取得资产最大增值。理财的目的和作用 1 6 6理财的目的和作用工资收入劳动报酬佣金投资收入经营产权收入总收入总收入主动性收入被动性收入福利收入经营收入被动性收入在理财资金来源中占比越大说明理财自由度越大 1 7 7银行理财金银珠宝债券期货股票保险基金不动产风险程度收益能力可流动性投资期限理财工具选择标准投资理财工具 2 8 P2P 8 银行理财指由商业银行和有正规金融机构自行设计并发行,将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品,获取投资收益后,根据合同约定分配给投资人的一类理财产品特 征投资工具简介及特征安全性好流动性高不能抵御通货膨胀收益率较低风险较低 2 9 9 债 券指政府、金融机构、工商企业等社会各类经济主体为筹措资金而向投资者发行的,并且承诺按一定利率、约定期限支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。特 征投资工具简介及特征安全性好流动性高收益高于银行不能抵御通货膨胀 2 10