文档介绍：个人理财( personal finance) 国际经贸系: 董佳慧 dongjh@ 2013-2014 学年第二学期答疑时间安排?时间: –周二: ( 3-4 节) –周二: ( 5-6 节) –周四:( 7-8 节) –地点:经管 A- 546 ?电话: 0596 - 6288816 ? Q Q : 2484671141 ?密码: 123456 (教学文件系统) 课程班负责人要求?声音洪亮,口齿清晰?吃苦耐劳,男生优先?心思缜密,责任心强——最重要的一条?主要职责:考勤;送小椅子回技术值班室;协助教师处理紧急情况! ?奖励:平时分满分! 家庭生命周期个人(家庭) 生命周期与生涯规划家庭形成期筑巢期起点-结婚终点-小孩出生家计支出增加保险需求增加股票投资追求收入成长避免透支信贷家庭成长期满巢期起点-小孩出生终点-长子独立家计支出固定教育负担增加保险需求高峰购屋偿还房贷投资股债平衡家庭成熟期离巢期起点-长子独立终点-夫妻退休收入达到颠峰支出逐渐降低保险需求降低准备退休基金控管投资风险家庭衰老期空巢期起点-夫妻退休终点-一方身故理财收入为主医疗休闲支出终身寿险节税领用退休年金固定收益为主你的理财能力有多高? ?你正单身,刚刚成家,还是已经组建了上有老下有小的稳定家庭?其实无论处于人生的哪一阶段,你一定都逃不开“钱”。理财能力对于每一个现代人来说都是必不可少的生活技能之一,而且理财能力的高低很大程度上决定了你最终的成就。绪论?课程类别: –个人理财是金融学专业的专业选修课,也可作为其他专业的选修课。个人理财以理论教学为主, 适当辅以案例教学,主要适用于有志于提高自身财商、渴望系统学****个人理财相关知识的学生选修。?课程要求: –先修:证券投资学、保险学、商业银行经营管理学、国际金融等。–学****对个人理财已有一定的了解并充满浓厚的兴趣、能够时时关注相关动态并配合实务操作。绪论?学****内容: –个人理财概述–个人理财基本流程–股票投资规划–债券投资规划–基金投资规划–保险投资规划–期货投资规划(略) –外汇投资规划(略) –黄金投资规划–收藏品投资规划??房地产投资规划?储蓄规划?消费信贷规划?税收规划(略) ?教育规划?退休与遗产规划(略) 绪论?培养目标: –本课程要求学生在具备证券投资学、保险学、国际金融、商业银行经营管理学等相关理论基础的基础上, 提高自身的财商、学会搜集和整理客户的基本信息、分析客户的财务状况、确定客户的理财目标、制定和执行客户的各种财务规划书以满足不同层次客户的理财需求,特别是投资理财需求。绪论?课程特点:涉及知识非常广泛,实务性强。?基本要求:禁止聊天、吃东西、迟到早退、缺勤达 1/3 以上者取消考试资格。?课时安排:2课时/周,总学时 34