文档介绍：1 银行承兑汇票贴现操作手册流程: 第一类:直接由我公司买断贴现申请人将已背书银行承兑汇票交与我公司→我公司经办人对票面初审→将承兑汇票交与有权人复审→我公司开户行出具查询书→申请人与经办人持票到出票行实地查询→将查询查复书带回本公司→有权人审核无误后签字→财务部门扣除贴现利息后将剩余款项划给贴现人→银行承兑汇票入库封存→业务结束第二类:接票后找其他端口转贴贴现申请人将已背书银行承兑汇票交与我公司→我公司经办人对票面初审→经办人询端口贴现价格→将承兑汇票交与有权人复审→有权人决定贴现端口及贴现利率→贴现人背书给我公司→经办人准备端口要求的贴现手续→出具查询书→贴现端口经办人与我公司经办人持票到出票行实地查询(或电查) →将查询查复书放到贴现手续中→将全部贴现手续提供给贴现端口→贴现端口给我公司划款→我公司扣除贴现利差后将剩余款项划给贴现人→业务结束注: 1、我公司仅接受剩余承兑期限六个月期的银行承兑汇票的贴现,最好是现场看其出票。 2、没有有权人的同意,原则上双人操作整体流程。 3、转贴业务,原则上我公司未见到应收款项,承兑汇票不得离手。确需离手,须经有权人同意,而且要有文字性的交接手续。 4、原则上贴现款项只划给上一手背书人。 2 转贴端口为银行的资料清单及流程一、资料清单: 1. 营业执照正副本 2. 组织机构代码证正副本 3. 税务登记证正副本 4. 开户许可证,信用机构代码证 5. 贷款卡 6. 已开具增值税专用发票(加盖发票专用章) 7. 销售合同 8. 法人身份证 9. 经办人身份证以上材料均提供原件及复印件 10. 公章,财务章,法人章二、贴现流程申请人提出贴现申请→取得票据→背书→准备相关材料(贴现材料) →去银行办理手续→贴现银行打款→取得款项→扣除差额打给申请人 3 代垫保证金或敞口开具银行承兑汇票手续及流程一、手续:等同于短期放贷 1、申请人基础资料(1) 经年检的营业执照; (2) 公司章程; (3) 股东会决议; (4) 贷款卡(最新企业征信报告)。 2、银行批复、银行承兑汇票协议、担保合同 3、所有涉及款项流转企业的银行预留印鉴、公章、财务章、法人章、网银、营业执照正本、支票圈存器、 IC 卡 4、还款企业的空白支票一张 5、有必要的其他手续二、流程: 客户申请→经办人受理→双方商定利率、期限→核行→确认属实→提供我公司要求的手续→经办人初审(实地调查、核对原件) →有权人复审、签字→签订借款合同→申请人提供我公司要求留存的章证等,封存并入库保管→申请人支付利息→财务放款→申请人开出