柜员客户经理试卷.doc

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内蒙古联社案件防控第三期柜员及客户经理培训班试题
姓 名
工作单位及部门
职 务
得 分
一
二
三
四
五
总得分
一、单项选择题（20分，每题1分，每题只有一个正确答案）
1、个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（ ）
A 无证件开户 B 严格执行存款“实名制” C 客户识别 D活期存款
2、下列对挂失与换折风险表现的叙述哪一个是正确的（ ）
A 授权审核 B密码挂失 C 申请资料
D 挂失到期非存款人本人办理补折（单、卡）或支取手续
3、下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点（ ）
A 抹账与冲账的真实性 B 信用社工作人员通过抹账套取
重空，伺机作案 C授权复核 D修改密码
4、查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的（ ）
A 资金扣划 B执法文书公函 C执法人员身份
D 信用社工作人员私自或者与外部人员合伙，利用查询、冻结（解冻）、扣划手段，挪用盗取资金
5、重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个（ ）
A重要空白凭证领用、保管应指定专人负责，并定期进行岗位轮换。 B领用手续。C入库、保管与交接。D丢失。
6、下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现( )
A 将柜员卡、授权卡随意放置或交与其他员工代为保管、使用，使之成为“公用卡”，被不法分子利用，进行非法操作 。
B卡实物。 C卡密码。 D临时离岗。
7、尾箱保管与入库的风险表现是哪一个（ ）
A 离岗。 B 出入库。
C营业期间柜员离开岗位时，未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管，导致作案员趁机盗取现金、重要空白凭证，盗用印章。
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D营业期间柜员离开岗位时，必须将现金、印章、凭证等入箱上锁保管。
8、印章停用和销毁的风险表现是哪一个（ ）
A 印章的停用 B 印章的销毁。
C停止使用的印、押（密码代码表）未及时收缴，银行（信用社）工作人员利用停止使用的印章实施诈骗。
D停止使用的印、押（密押代码表），应及时封存、上缴业务主管部门入库保管，不得随意放置或丢弃。
9、2009年至2011年，银监会案件防控三年规划和目标包括：（ ）
强化 提升 加强 强化 提高
10、下面那条不是营业场所安全风险点（ ）
A .柜台（防弹玻璃）不合格
D .金库密码、钥匙管理不善
11、ATM终端对吞卡应提供打印交易凭证功能。吞卡后打印的交易凭证应注明（ ）等相关字样。
A、交易成功 B、该卡暂由银行保存 C、交易失败