文档介绍：互联网金融诈骗面面观 CONTENTS 我们所处的时代是互联网时代? 2015年3月5日上午十二届全国人大三次会议上,李克强总理在政府工作报告中首次提出“互联网+”行动计划。?互联网+”已经不是一个新的概念,互联网+”已经从场景变成一个大的行业,里面有机会也有风险。随着“互联网+”浪潮的不断扩大,风险也在不断提高。互联网+到底是什么? 互联网金融的本质是金融,金融的核心就是管理风险《现代网络诈骗产业链分析报告》(下称《报告》)显示,今年1至9 月,共接到全国网民举报网络诈骗案件20086起,涉案金额高达8901 万元,人均损失4431元。初步统计,网络诈骗“产业”的从业人数至少有160万人,“年产值”超过 1100亿元。互联网金融的本质是金融,金融的核心就是管理风险?数据显示,2014年美国的GDP大概是 17万亿,,互联网我们称之为黑色共和国GDP大概有11 万亿。互联网黑色共和国已经成为2014 年世界第二大经济体。坏人”在地域化的同时,也越来越专业化了。同一时间内,一些团伙不仅会用几十台手机操作做刷单的事情;而且,还能把手机进行改装,下载并安装很多同样的APP。这些欺诈团伙非常团结,有很多自己的论坛,他们会卖技术、数据。 Page ?7 本方案权属标准财富,仅供股东参考,未经许可不得复制传播最新互联网金融诈骗手段电信网络诈骗支付宝退款诈骗网银诈骗贵金属骗局手段 Page ?8 本方案权属标准财富,仅供股东参考,未经许可不得复制传播警方破获跨境电信网络诈骗案 11月10日,数百名中国民警,分别从印度尼西亚雅加达、柬埔寨金边乘坐4架专机,将254名电信网络诈骗犯罪嫌疑人押解回国。至此,涉及内地20多个省区市及香港的4000余起特大跨国跨境电信诈骗案一举告破。 1 居住在我国香港的著名民族声乐歌唱家李远榕突然接到一个电话。电话那头,一个陌生男声说:“我是香港邮政总局职员,您有邮件被扣在内地公安局。请拨打×××电话。”李远榕并无警觉,结果电话几经转接,一个“最高人民检察院人员说:“你与丈夫牵涉进了一宗特大诈骗案这一下把她吓住了。她的丈夫,是二胡大师王国潼。7月27日,她再次接到这个人的电话:“只要你缴纳‘无罪保证金’到一个内地银行户口×××,我就帮你们疏通, 摆平这件事!”两位艺术家一时乱了方寸,按骗子指示,先后7次到银行及兑换店汇款,总计损失约2000万港元。后来, 他们怀疑受骗,报了警。 2 上海警方通过梳理今年7月以来接报的、由印度尼西亚发起主叫的45000余条电话数据,发现453名疑似电信诈骗受害人, 通过逐一走访,从中发现13条指向印尼具体方位的重大线索。广东、北京、浙江……具有类似经历的受害人居住范围越来越广,涉及20多个省份,人数达到几千人。10月19日,联合抓捕行动开始,警方捣毁电信诈骗犯罪窝点8处,抓获犯罪嫌疑人 224名10月31日,警方在柬埔寨同样采取了抓捕行动,抓获犯罪嫌疑人168名 3 Page ?9 本方案权属标准财富,仅供股东参考,未经许可不得复制传播电信网络诈骗案演变史 2006年 2015年从2014年起,犯罪嫌疑人冒充机场售票中心工作人员,实施机票改签退票诈骗, 这类案件占全部电信诈骗案件的60% 。?2006年,在网吧内发布所谓中奖信息‘骗取办理奖品所需的手续费、保险金等。2007年至2008年,犯罪嫌疑人安装私人用户宽带,虚假登记宽带用户地址、姓名,使用小灵通作为客服电话诈骗。 2010年至2014年,使用“网络400电话”,作为客服电话进行呼转,并从常规到前台或银行自动取款转为网上银行、 POS机转账等转移赃款。