文档介绍：子女教育金规划步骤
第一页，共6页。
子女教育投资规划步骤
设定投资目标
规划投资组合
执行与定期检讨
计算子女教育基金缺口
设定投资期间
设定期望报酬率
了解自己的风险承受度
设定投资组合
坚持子女教育基金计划
坚持专款专用
定期做调整
第二页，共6页。
第三页，共6页。
一、了解客户家庭成员结构及财务状况
了解客户家庭成员结构
代际关系
了解客户家庭财务状况
通过编制财务报表了解资产状况和收支水平
第四页，共6页。
二、确立子女教育目标
根据子女的兴趣爱好和实际情况，确定适合子女发展的目标
目前主要留学国家的留学费用一览表
留学国家
费用(元人民币/年)
美国
25万
加拿大
12万
法国
9万
英国
17万
澳大利亚
15万
新西兰
8万
日本
15万
第五页，共6页。
子女教育规划流程图
第六页，共6页。