资产配置方案撰写模板.docx

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资产配置方案撰写模板
一、 客户投资需求分析
背景描述：家庭、职业、过往事迹、资产状况、爱好、未
来计划等
收益性、流动性、风险性分析
可投资资产总量、交易方式
给出结论，如风险性：保守、稳健、平衡、成长、进取
二、 宏观经济与市场分析
宏观经济分析（如美林时钟等）
大类资产分析（现金、债券、股票、房地产、大宗商品、对冲基
金等）
市场氛围分析
三、 资产配置建议
资产类别
投资目标及作用
代表产品
四、 资产配置方案
配置顺序
配置比例（超配、低超配、平配、低配、超低配）
具体产品
五、 风险提示及动态管理
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