上海保险客户需求分析问卷.doc

文档介绍：上海保险客户需求分析问卷承诺: 本问卷基于上海保险同业公会制作的公益性软件上海保险客户需求分析系统而设计, 您的所有信息仅用作需求分析。基本信息姓名: 性别: 出生年月: 职业: 是否参加社保: 家庭成员: 需求分析(必选项) (一) 家庭经济责任赡养年老的父母、抚养年幼的子女、照顾生命中的另一半,人生总是要承担很多的责任。而生活总是伴随着许多的风险,面对危机您是否已经为您的家人准备了足够的保障? 家庭经济责任( 重心期)年( 取现年龄到 60 岁或子女年龄到 25岁) 1、家庭成员日常生活费用家庭目前月生活开支元/月合计日常总开支元○ 1 合计所需总开支=家庭目前月生活开支 x 12x 家庭经济责任( 重心期) 2、贷款余额住房贷款余额元○ 2 汽车贷款余额元○ 3 其他贷款余额元○ 4 3、父母赡养费用每月赡养父母的费用元/月预计父母赡养年限( 可按预计最低年限填写)年合计父母赡养总开支元○ 5 父母紧急医疗预备金元○ 6 4 、已有的寿险保额元○ 7 (一) 合计需保额元注:(一) 合计需保额=○ 1+○ 2+○ 3+○ 4+○ 5+○ 6-○ 7 (二) 紧急预备金人生在世,意外、疾病风险无处不在,您为自己可能发生的各种风险准备了足够的应急现金吗? 5 、住院元 6 、已有的住院费用保障元 7 、意外元 8 、已有的意外治疗保障元 9 、重大疾病元 10 、已有的重大疾病保障元需住院保障元( 注:需住院保障= 5-6) 需意外保障元( 注:需住院保障= 7-8) 需重大疾病保障元( 注:需住院保障= 9- 10) 需求分析(可选项) (三) 子女教育规划常常听到身边的爸爸妈妈们抱怨,孩子的学费太贵,孩子成了家庭最大的消费品!水滴石穿的道理同样适用于理财规划。虽然孩子的教育费用总值看起来很庞大,但只要有计划地储蓄,您就能在预定的时段内,完成理财目标,实现给孩子最好的教育这一梦想。孩子现在的年龄岁 11