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股权投资基金管理XXX ) 试行(投资业务管理方法 总那么 第一章为标准我公司投资业务工作流程，提升工作质 第一条 量和效率，特制定本方法。 工程调查的原那么 第二章 双人实地原那么 第二条双人实地原那么是指业务部门工程经理和风控法务部门工作人员应共同对客户、保证人、抵〔质〕押人及有关单位 进展实地调查。第三条 真实性原那么 真实性原那么是指工程调查人员要核实验证所搜集资料 的真实性，并对其真实性和有效性负责。 客户预筛选 第三章工程经理受理工程后，应按照公司相关规定对 第四条〕1附件〔?客户筛选表格?并填写业务申请进展准入预筛选， 报业务部门负责人审批。工程经理需对客户了解的情况包括：营业执照、 第五条组织机构代码证、贷款卡等是否年审备案、客户及其实际控控股XXX制人是否涉诉、银行征信是否不良、是否为已纳入客户管理的客户、是否为我公司关联方、行业是否符合国家
产业政策、是否列入人行、银监会、外管局、环保、土地、 发改委等国家机关“黑名单〞等。业务部门负责人依据相关业务政策，复核预筛 第六条选结果，提出是否继续调查的意见。同意继续调查的，填写 。〕2〔附件?投资业务立项申请书?
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资料搜集及审核 第四章相关资料需经工程经理进展核对，确认无误后 第七条 并签名。印鉴，“与原件核对一致〞在有公章的复印件上加盖 工程经理需搜集和审核资料 第八条1〔〕营业执照、外商投资企业登记证书并加盖年检戳记；对事业法人，要求提供有权部门批准成立的文件或事业 法人证书。〕组织机构代码证书。代码证书需通过年检，并加2〔盖年检戳记；不要求年检的地区可免于年检审核；代码证书 在有效期限内。〕贷款卡卡号及其密码。审核贷款卡年检情况并打3〔印贷款卡信息。查询信息中假设存在不良信息，应要求客户对 不良信息形成的原因进展书面说明。 〕税务登记证书。税务登记证书需在有效期限内。4〔〕如所属行业为特种经营行业，应搜集并审核相关5〔 行业资质证书。对需要定期审核的，应加盖审核戳记。齐全，公司章程及其修改文件应连续、公司章程。〕6〔
并通过工商查册确定其真实有效性。〕验资报告或资本来源证明。审核企业实收资本到7〔位情况；审核企业最近一期增资扩股资金到位情况；必要时对投资的实物、专利等是否在客户名下、状态是否正常进展 审核。〕客户信贷业务信息。了解其授信情况、实际使用8〔到期日及目前状态，逐项列明在银行的各项业务余额、情况，信贷业务余额与企业财务报表〔财务报告〕反映的各项借款余额是否相适应，与贷款卡查询信息和企业提供的财务资料 不一致的应说明原因。〕客户资金用途的证明文件〔如加盖企业公章的购9〔 。相关工程的核准文件或客户声明等〕发票复印件、销合同、 〕客户的财务信息10〔①客户近三个年度的经审计财务报告和近期〔三个月内〕报表。假设客户成立时间不满三年，提供自成立以来的年度财 务报告及最近三个月的会计报表。②提供以下能够满足风险识别要求的信息：客户最近六个月主要银行结算账户的对账单、最近六个月纳税证明、经营者个人账户中实际参与企业经营结算的最近六个月银行，以及最近六个月水电费发票或耗煤、用气对账单〔如有〕 。等相关经营凭证〔如有〕③或有负债情况。包括但不限于对外担保、未决诉讼、
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有追索权的票据贴现、其他对外承诺等。 〕客户经营信息11〔①了解客户的运营模式、结算方式以及重点工程的进度、 主要产品装备及生产工艺是否被列入国家淘汰范围等。②了解客户销售政策及账款回收情况，主要销售对象名称、信用期、销售产品和销售占比，以及是否是客户的关联企业，查阅企业销售明细账目，核对上一年度客户对主要销 售对象的销售情况、回款情况。③搜集并审核客户主要供货商情况及付款情况，核对上一年度客户从主要供货对象的进货情况、信用期变化情况和 付款情况。 〕如实际控制人为个人的，还需收集以下信息：12〔实际控制人与主要股东个人资信状况，并通过一定渠道 了解其是否涉及黄、赌、毒及高息民间借贷。 保证人资料、信息的搜集及审核 第九条在上述局部中除了用途证明材料、验资报告或资本来源 证明外，其它资料和信息对于保证人都要搜集及审核。 抵〔质〕押担保资料的搜集及审核 第十条〕抵〔质〕押物清单和抵质押