文档介绍：第三章证券公司业务规范目录 2证券经纪投资咨询 1234567 财务顾问承销保荐自营业务资产管理其它业务 证券经纪? 经纪业务的主要法规(一般了解) –《证券法》 1998 年 12 月 29 日通过, 1999 年7月 1日实施; 《关于加强证券经纪业务管理的规定》;《证券公司内部控制指引》证券公司合规管理试行规定》等 证券经纪? 2证券经纪业务概述– :证券经纪业务指证券公司通过其设立的营业部,接受客户委托,按照客户要求,代理客户买卖证券的业务。不垫付,不赚差价, 按比例收佣金–分类:柜台代理和交易所代理–要素:委托人;券商;证交所;交易对象–特点:对象的广泛性;中介性;客户指令权威性;客户资料保密 证券经纪? 证券公司建立健全纪纪业务管理制度的相关规定– ?账户管理:签委代协议—为客户开资金账户—代理开证券账户—办理资金存管手续?客户适当性管理:为客户提供适当的产品与服务?客户交易安全监控?客户回访,发现并纠正不规范行为?投诉制度?客户资料管理制度 证券经纪? 证券公司建立健全纪纪业务管理制度的相关规定– ?岗位分离、职责分明:见 P76 ?权衡机制:见 P76 ?员工信息查询?绩效考核:不能简单以客户开户数为激励依据 证券经纪? 证券公司建立健全纪纪业务管理制度的相关规定– ?许可证放在显著位置?印章管理,使用、保管、交接内控?安保机制:与公安消防联系畅通?营业部负责人对营业部负直接责任?营业部负责任至少每 3年强制离岗一次,时间连续不少于 10 个工作日,以便于稽查?负责人离任的,应进行审计,审计未结束前,不得离职。有问题至少 2年内不得转任其它营业部任同等职务。离任审计后 3个月内将审计报告报当地证监会 证券经纪? 证券公司建立健全纪纪业务管理制度的相关规定– ? 4-6 项所述年度考核审计包含下列事项:有无挪用客户资产、有无接受客户全权委托;有无向客户提供不适当的产品与服务;有无违规提供融资担保;有无向客户承诺收益,有无超范围经营等–4、健全信息系统–5、违法行为现任追究机制 证券经纪? . 4证券公司经纪业务环节基本准则、业务同险及规范要求– ?1)开户?账户包括证券账户和资金账户?境内自然人:填写自然人证券账户注册申请表—提供身份证明?境内法人:填写机构证券账户注册申请表——提交执照或注册登记证—加盖发证机关确认的复印件——经办人身份证及复印件?境内合伙企业、狼子野心业投资企业:填写合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表—营业执照、组织机构代码证—全体合伙人名单等 证券经纪? . 4证券公司经纪业务环节基本准则、业务同险及规范要求– ?2)变更:将客户证券卡等寄送至中国结算公司审核, 5个工作日内更改相应注册资料;经办人在 5个工作日后打印证券账户卡交申请人?3)证券账户合并与注销: ?4)非交易过户:遗产、赠与——股份非交易过户申请表– :券商管证券,银行管资金;分离管理