文档介绍：“财富人生,工行相伴”理财课堂
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EFP(待定)
金融理财
标准委员会
国际金融理财师:CFP
Certified Financial Planner
金融理财师:AFP
Associate Financial Planner
金融理财管理师
Executive Financial Planner
“财富人生,工行相伴”理财课堂
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“财富人生,工行相伴”理财课堂
投资规划
风险管理与保险规划
税务与遗产筹划
员工福利与退休规划
综合理财规划案例示范与讨论
金融理财师(AFP/CFP)资格认证的内容
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序篇:金融理财基础知识
第一部分:明确自己的生涯规划和财务目标
第二部分:学会了解自己目前的财务状况、行为特征以及风险承受能力
第三部分:如何去实现自己的理财目标
第四部分:部分理财产品的分析和介绍
结尾:投资理财中还需要注意的其他几点问题
提纲
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“财富人生,工行相伴”理财课堂
序篇
金融理财基础知识
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“财富人生,工行相伴”理财课堂
什么是金融理财?
金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务, 是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
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“财富人生,工行相伴”理财课堂
金融理财的五大误区
银行理财≠储蓄存款
预期收益≠实际收益
口头宣传≠合同约定
别人说好≠适合自己
投资理财≠投机发财
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为什么需要金融理财?
教育期
收入曲线
奋斗期
养老期
出
生
18
岁
50
岁
60
岁
支出曲线
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人生收入与支出的关系
收入与支出的数量关系
收入-支出=0
收入-支出<0
收入-支出>0
收入与支出的两个不一致性
收支总量的不一致
收支时间的不一致
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理财的意义--平衡收支
追求一生收入与支出的平衡
追求收入的增加和资产的保值
追求支出的合理控制
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