姚先生理财规划1.ppt

文档介绍：基本状况分析?家庭支出情况:?目前生活费 7000/ 月。?两人供养父母 2000/ 月。?旅游花费 2万/年。?家庭年支出共计 万元。?家庭资产: ?夫妻二人活期存款 3万元,定期存款 9万元,理财产品 8万元。?夫妻公积金余额共 22 万元(姚先生 16 万,姚太太 6万)。?夫妻共有一套在徐汇区的房产价值 100 万。?家庭资产共计 142 万元。理财规划目的:家庭开支、子女教育、购房规划?姚先生基本情况: ?姚先生是上海某知名医院医生,月入 2万,奖金 6万,即年收入 30 万。?姚太太是 500 强企业技术支持,月入 6500 ,年入 9万(已怀孕)。两人年收入共计 39 万元。?两人拥有财富 20 万, 其中理财产品 8万, 定期存款 9万,活期存款 3万。?两人拥有一套位于徐汇区的房子价值 100 万。?姚先生公积金有 16 万,每月公积金和补充公积金 2400 元。姚太太有 6万,每月公积金和补充公积金有 1300 元。?在案例中两人均没有商业保险。姚先生家庭理财主要内容? 1 生活开支规划? 2 子女教育规划? 3 购房规划