文档介绍：《个人理财》基础知识考
试题与答案
一、单项选择（共40题）
从业人员从自己的亲朋好友、过去曾经结缘的人开 始开展业务，这种方法称为（B ）。
个人理财从业人员在市场细分基础上确定的将重点
开发的客户群称为（C ）o
运用介绍法拓展客户资源的特点是（D ）0
下列选项不属于建立客户关系的内容是（B ）0
从业人员在开发客户中运用最多的方法是（A ）。
从业人员运用哪种方法开发客户时不受得失心的影 响？（ D ）
C,
从业人员拜访客户时应当理直气壮，这是基于
（C ）o
从业人员有吸引人的魅力
从业人员有优秀的口才
从业人员的行为能给客户带来利益
从业人员的产品能保证收益率
开发客户的主要方法是（B ）o
根据市场营销的观点，客户从从业人员手中得到的是
（D ）o
优质的产品
周到的服务
银行的推销
客户需求的满足
收集客户个人信息的方法，不包括（C ）0
填写登记表
与客户交谈
向第三人打听
使用心理测试问卷
客户与银行合作的心路历程的第一步是（B ）。
来自客户方的妨碍理财业务开展的常见心理因素是
D ）o
自我吹嘘
目标缺失
被动接受
自我设防
能表明从业人员重视对方、认真对待的公关技巧是
(A )o
细心聆听
雄辩滔滔
引经据典
拍马溜须
客户满意不断强化导致（C ）o
产品质量上升
产品价格下降
客户信任的三个层次不包括（D ）0
认知信任
情感信任
行为信任
心理信任
（ D ）总是最新鲜、最牢固、最深刻的，是社会 交往中认识对方的先导。
语言环境
第一印象
衣着打扮
行为举止
在理财产品营销活动中扮演着成败得失的关键角色 的是（B ）。
从业人员的礼
产品展示的场所仪
客户的参与人数
与客户的沟通
沟通准备阶段的第一要务是（A ）o
明确共同目标
确定沟通策略
背熟要说的话语
微笑面对客户
关于拜访的时间的确定，以下说法不恰当的是
（C ）o
拜访之前，应当电话预约
必须告诉客户此次拜访所要占用的时间长度
从业人员应当在自己最方便的时候拜访客户
，最好提供两个以上的见面时间供客
户决定
属于金融服务建议书的应包含的内容是（A ）o
客户的基本资料
以开发客户的文件资料
本银行的基本资料
本银行不提供的产品和服务
在个人理财服务的营销活动中，最高层次的是
（D ）o
优质产品
超值服务
超值维护
知识维护
顾问式营销的核心是（D ）o
提供投资建议
传授投资技巧
交流理财规划的技巧和心得，产生共鸣
发挥从业人员对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求
买卖双方的长期信任与合作
银行对待客户投诉的态度应当是（A ）o
积极面对，怀着感恩的心
消极面对，避免扩大影响范围
积极与客户展开辩论，维护银行产品的形象
满足所有投诉客户的所有需求
以下属于开放式问题的是（B ）o
要不要在资产组合中加入XX股票？
央行在上周又上调存款准备金了，对此您怎么看？
您能否告诉我您的年龄？
您打算到50岁再开始规划退休，这会不会太迟了？
米用哪种提问方式可以提高信息采集的效率？ （C ）
开放式问题
澄清式问题
封闭式问题
引导式问题
从业人员最容易面对的客户是（C ）o
喜欢炫耀的人
令人讨厌的人
知识渊博的人
优柔寡断的人
对客户拒绝的理解不恰当的是（D ）o
拒绝是客户的****惯性动作
客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑
客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示
客户提出拒绝，从业人员就没有回旋的余地
下列是处理“拒绝”的态度，不恰当的一项是（C ）o
以平常心面对拒绝
始终诚实和谦虚
和客户展开争论
需要有信心和权威感
不属于银行从业人员明确沟通目标时考虑的内容是
（C ）o
要建立什么样的合作关系？是长期合作，还是短期合
要从哪些方面合作?是全方位合作，还是单项合作
什么时间完成合作？
要用什么样的沟通方式合作？
商谈中的大忌不包括（B ）o
打断别人的话
向对方表明诚意
抓住对方过失攻击对方
说法太多