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XX农商行（信誉联社）
外拓营销 - 存量客户盘活项目方案
XX公司
2017年 X月
目 录
一、项目背景 3
二、项目目标 3
三、项目思路 4
四、项目方式 5
五、项目内容 5
1、项目安排 5
2、项目团队装备 6
3、项目交托物 6
五、项目履行 7
1、成立项目组 7
2、现场调研 7
3、活动方案订正 7
4、搭建批量保护客户平台 7
5、商户结盟洽商与签约 8
6、商户签约、资料设计与制作 8
7、活动推行与实行 8
六、项目报价 8
七、项目专家团队（部分） 9
八、公司介绍 9
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一、项目背景
各种农信金融机构经过最近几年来快速发展， 以成本拉动实现大批获客， 但同时，
依据多半银行经营业务数据剖析， 1000 元以下客户占比超数 50%，客户基数大，
但有效客户数低。 这是由传统的以贷款拉动存款、 依赖代发和网点负责人社会关
系开发客户造成的。 客户经理以大客户管理为主， 大部分一般存款客户与网点间
缺乏互动，针对个人客户需要实现从批量获客到批量保护客户的改变。 所以存量
廉价值客户激活的方向将从和客户互动做起， 环绕客户幸福生活的主题设计客户
保护活动，以低成本、接地气的活动实现客户价值提高。
鉴于目前农商行（农信联社）客户保护现状和存在的问题， XX 公司成立了
特意的农信金融机构存量客户盘活研究团队， 进行存量客户盘活有关问题的研究，
并组建了强盛的培训团队和业务指导团队。 联合先期与多家行社领导交流， 并结
合过往服务经验， 设计出此存量盘活方案。 存量客户盘活是针对已经存在于系统
中、与网点成立深浅不一服务关系的客户， 但还没有与客户经理成立服务关系的客
户（未激活的客户），由客户经理依照客户价值有计划的对这种客户进行双向激
活，并成立客户关系。 作为客户获得的一种门路， 经过存量盘活可以帮助客户经
理快速累积客户资源。 因此存量客户盘活应作为客户经理一项常态化工作， 有计
划地展开实行。
二、项目目标
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本项目联合农商行 （农信联社） 的实质状况， 应用互联网思想设计鉴于网点
周边资源的存量客户盘活方案， 提高客户经理管户数目， 增进与客户的互动频率，
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进一步实现农商行深耕地区市场，提高市场竞争力。
整合网点周边商户资源
设计客户积