文档介绍：基金基础知识
基金基础知识
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目录
为什么要买基金?
基金基础知识
基金有哪些分类方法?有哪些风格和策略?
基金市场的参与主体及其职能、投资者买卖转换基金的流程
基金投资中费用、基金的净值计算
基金的投资方式及适合的客户特征
基金分红、转换、购买基金的渠道
国内基金市场发展概况
境外基金市场的发展概况
如何选择合适的基金产品?
如何评价基金、基金经理、基金公司?
当前基金投资的策略和理由
如何控制基金投资的风险?
参考书目
思考
老百姓为什么要买基金?
(财富积累后的理财需求、重要的理财工具、历史性的牛市背景、赚钱效应)
为什么说普通投资者选择投资基金更合适?
先从统计数据上来看*
2007年的证券市场对一般投资大众来说有三道坎
根据全球的证券发展史来看
金融专业知识门槛较高;金融产品的运作很复杂;金融产品种类多差异大;金融产品具有天然的风险性;金融理财专家的集合管理优势;投资需要丰富的经验和阅历,需要广泛的特殊人脉关系……,这一切是一般客户无法比拟的,所以说,如果普通投资者选择投资基金更合适。
基金基础知识
什么是证券投资基金?
通俗地讲,证券投资基金就是集中众多投资者的资金,统一交给专家去投资于股票和债券,为众多投资人谋利的一种投资工具。
所以,专家理财和集合投资是证券投资基金的两大特点。
根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定,共同基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人(一般信誉较好的大银行)托管,由基金管理人(即基金管理公司)管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资。基金投资人享受证券投资的收益,也承担因投资亏损而产生的风险。
从海外来看,各国对证券投资基金的称呼各有不同,形式也不一样,但实质都是一样的,都是将众多分散的投资者的资金汇集起来,交由专家进行投资管理,然后按投资的份额分配收益。
证券投资基金ABC
由专家进行专业化管理
投资费用低廉
组合投资,风险分散
流动性强
收益相对稳定
证券投资基金的特点
客户资金
证券投资
基金
货币市场
衍生工具
债券
股票
资本市场
目前的基金种类
投资基金
产业投资基金
证券投资基金
开放式基金
封闭式基金
风险投资基金、房地产基金等
股票型
债券型
货币型
配置型混合型
保本型
成长型
价值型
平衡型
指数型
行业型
其它
偏债型
纯债型
配置型
灵活组合型
其它
嘉实增长、华夏成长
大成价值、普天收益
南方稳健、嘉实稳健
嘉实沪深300、50ETF
嘉实服务、巨田基础
嘉实债券、招商债券
南方宝元、银河收益
中信经典、广发聚富
华夏回报、招商先锋
基金泰和、基金丰和
嘉实货币、南方现金增利
嘉实浦安保本
基金的单位数在不断变化,基金投资者可随时向基金公司购买或赎回基金。基金单价每天核算一次。如:嘉实增长、嘉实稳健、嘉实货币
……
价格反映了基金净资产。
基金单位数在发行后就不再变化,基金投资者可随时在证券市场根据当时的价格购买或赎回基金。基金单价由基金所持的证券价值和供需关系的变化而变化。如: 基金丰和、基金泰和、基金天华……
价格在基金净资产的基础上由市场交易双方的供求关系和投资者对基金分红、重仓个股未来收益的预期决定,少数会溢价,多数折价。
开放式证券投资基金
封闭式证券投资基金
证券投资基金ABC
开放式基金的各方参与者
销售机构
相互监督
基金管理人
基金托管人
资产保管
基金资产
注册律师
注册会计、审计师
注册登记机构
投资人
投资人
证监会
交易所
分配投资收益
托管协议
委托投资
基金契约
开放时基金的主要运作过程
基金发起与设立申请——————————招募说明书
基金发行———————————————(开户)认购
基金成立———————————————成立公告
基金封闭期——————————————周五净值
基金运作———————申购、赎回、转换、定时定额、净值、份额分红(红利再投资)、季报、年报、对帐单
基金终止和清盘————————————公告
T+2确认未知价成交
具体买卖、转换基金的流程*
开放式基金的重要文件
投资人信息
持有基金信息
交易信息
基金对帐单
基金业绩
管理层声明
基金投资组合
基金管理层或机构的变化
资产增长
重要事项提示
审计报告
中报和年报
基金基本情况
基金的投资
基金费用与税收
当事人及权利义务
基金的信息披露
基金合同
基金类型
投资理念
投资目