文档介绍：退休养老规划
第六章 退休养老计划
本章结构:
第六章 退休养老计划
学习目标:
搜集用户退休养老方面信息;
了解中国基础养老保险制度、企业年金制度、商业保险产品和中国基础医疗保障体系;
怎样利用退休养老工具
第六章 退休养老计划
本章关键与难点:
第六章 退休养老计划
简单来讲, 退休养老计划, 就是为了确保用户在未来有一个自立 、有尊严、高品质退休生活, 而从现在开始主动实施理财方案。
第六章 退休养老计划
第一节 搜集用户信息
一、家庭结构
二、预期寿命
三、退休年纪
四、影响退休养老计划其她原因
第六章 退休养老计划
第一节 搜集用户信息
您现有资产情况？
退休后收入情况？
退休可能有哪些收入？
通化膨胀率是多少？
第六章 退休养老计划
第一节 搜集用户信息
第一步: 了解用户退休养老需求。
第二步: 对信息进行分类。
第三步: 对用户个人信息搜集与整理。
第六章 退休养老计划
第一节 搜集用户信息
【资产负债情况、现金流量情况; 用户风险偏好、性格特征; 用户年纪、婚姻情况、职业情况、赡养老人情况、抚养儿女情况; 用户身体情况及家庭疾病史; 用户参与基础养老保险、企业年金和商业性养老保险情况】
第六章 退休养老计划 第一节 搜集用户信息
搜集用户信息
退休养老计划实际上就是协调即期消费和远期消费关系, 或者说是衡量即期积累和远期消费关系。