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理财业务销售专区和双录管理办法
第一条  为保护银行业消费者合法权益,有效防范误导销售和违规销售理财业务的行为,实现理财业务的可持续健康发展,特制订本办法。
第二条  办法所称的理财业务销售专区是指在网点中设立的相对独立的、用于销售自有理财产品与代销理财产品的专门区域。销售专区须满足以下条件:
(一)专区是隶属网点并需要进行物理隔断的区域。
(二)在专区周边位置须贴有“理财专区”字样的标牌。
(三)专区内须以桌签、标牌等方式,在显著位置,以醒目字体对客户进行重要提示,提示内容包括理财业务查询、理财业务相关风险和咨询投诉电话等。
第三条 理财业务查询是指个人客户可持本人身份证件,在XX银行的任一网点,对所购买的理财产品明细情况进行的查询。
第四条 办法所称的理财业务双录是指在理财专区内配置电子监控设备,实现对理财产品销售过程同步进行的录音录像。双录须满足以下条件:
(一)电子监控设备须在理财专区内进行进行配置,连接到电脑上的电子监控设备须设定用户名和密码。
(二)电子监控设备须做到录制的内容清晰完整,即录像画面可清晰辨别网点员工和客户的面部特征
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,录音内容可明确辨别网点员工和客户的语音表述。
第五条  在理财专区对理财业务进行双录的客户,仅限于在XX银行所辖网点购买理财产品的个人客户。
第六条  客户需要购买理财产品前,柜员须征得客户同意,并填写《XX银行理财产品双录承诺书》(以下简称《承诺书》)后,才可在理财专区内进行双录。
第七条  《承诺书》一式两份,一份随当日的销售凭证装订,一份在销售网点专夹保管。
第八条 进行双录前,由柜员打开理财专区的双录电子监控设备,确认设备已正常运转和录制画面清晰完整后,按照《承诺书》的内容,与个人客户进行问答过程的录制。
第九条  双录完毕后,柜员对双录文件进行命名编辑,编辑内容包括网点名称、柜员名称、所购买的理财产品代码、客户名称等,编辑内容须完整准确。
第十条 双录文件在连接双录电子监控设备的电脑存储后,于当日晚间上传至服务器,进入双录管理系统。各行社可在双录文件存储网点查询,也可通过双录管理系统的使用权限进行查询。
第十一条  所有的双录文件都已进行加密处理,各行社调阅网点存储的双录文件时,需要输入用户名和密码后才可查看。通过双录管理系统调阅双录文件,须经过XX银行
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授权后查阅。
第十二条 保存在网点的双录文件1年后由网点自行删除,删

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