文档介绍：家庭理财规划书
前 言
王先生：您好！
一方面非常感谢您对我信任，让我有机会为您提供全面理财规划服务。
这份理财规划报告书是用来协助您确认需要和目的，对您家庭理财事务进行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。
在这份专为您量身定制规划报告书中我所有分析都是基于您当前家庭状况、财务状况、生活环境、将来目的以及结合当前所处经济形势对某些金融参数假设，测算出成果也许与您真实状况存在有一定误差，因而您提供信息完整性、真实性将有助于咱们为您提供更精准个人理财规划。
为了可以使您满意，我将竭力凭着投资专业知识与能力，以您利益为先，秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划”，但由于市场状况变幻莫测，同步，鉴于您家庭状况、金融参数预计假设、社会经济形势等均会发生变化，因而建议您与我保持定期联系，以便及时为您调节理财规划报告。
您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我征询。
请您相信，我一定会为您和您家庭制定一种合理理财规划，使您能悠然面对将来生活，让富足永远与您相伴。
6月5日
目 录
第一某些 客户基本状况
1、家庭成员资料
2、近期家庭资产负债表
3、年度家庭收支表
第二某些 家庭状况分析
1、财务比率分析
2、其她财务分析
3、理财目的
4、风险评估
第三某些 理财规划制定
1、家庭财务安全规划
2、女儿大学教诲金规划
3、赡养双亲规划
4、购房规划
5、购车规划
6、创业基金规划
7、投资规划
第四某些 风险评估
第五某些 理财规划方案实行及监控
1、理财规划方案实行
2、理财规划方案监控
第六某些 归纳总结
第一某些 家庭基本状况
家庭背景：王先生今年38岁，事业小有成就，公司中层技术干部，月收入5000元年终奖金两万元。她爱人在某公司当会计，月收入1500元；女儿今年15岁，是一名初三学生，学****成绩中档。王先生父母在农村，无收入，爱人父母是长沙市区退休工人。王先生家既有住房80平方米，无贷款，有存款10万元、股票基金15万元。王先生觉得女儿越来越大了，需要换一套大点房子，再者考虑父母年老，想接来边照顾。今年公司筹划在新区集资盖房，每平方米元，既有120平方米、140平方米、180平方米3种户型。近两年看到公司其她技术干部出去单干，不少人都干大了，王先生也想尽快积攒一笔50万元创业基金，可一想到即将面临女儿升学、父母养老、供房子、买汽车等现实需求，她无时不刻会感受到来自工作与生活双重压力。
一、家庭成员资料
家庭成员
姓名
年龄
职业
爸爸
王先生
38岁
公司中层
妈妈
王太太
38岁
公司会计
女儿
15岁
初三学生
双方父母
二、近期家庭资产负债表 单位：万元（人民币）
资产
负债
钞票及活期存款
信用卡贷款余额
无
预付保险费
消费贷款余额
无
定期存款
10
汽车贷款余额
无
债券
房屋贷款余额
无
债券基金
其她
无
股票及股票基金
15
汽车及家电
房地产投资
自用房地产
16
资产总计（1）
41
负债总计（2）
净资产（1）-（2）
41
三、年度家庭收支表 单位：万元（人民币）
收入
支出
本人工资收入
6
生活费支出
配偶工资收入
父母赡养费
0
年终奖
2
子女教诲费
资产生息收入
保费支出
0
其她
0
收入共计
10
支出共计
结余
注：资产生息收入中除存款利息外，还涉及分红和股息。
第二某些 家庭状况分析
一、家庭财务比率
家庭财务比率
定义
比率
合理范畴
备注
负债比率
总负债/总资产
0
20%-60%
无负债
流动性比率
流动性资产/每月支出
0
30%-60%
净资产偿付比例
净资产/总资产
10