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银行案件防控心得体会
心得体会就是一种读书、实践后的所思所感，其实它也是一种很好的学****总结经验的方式，它有助于我们找到更适合自己的学****与工作方式，从而让自己的内在得以提升。那么，心得体会该怎么写呢？下面是小编整理的银行案件防控心得体会，希望对您有所帮助。
银行案件防控心得体会【一】 近一时期，商业银行不断发生某某违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制潜力不能适应业务开展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和开展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学****现将本人的心得体会浅淡如下：
近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进展着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以与中国银行业在世界银行业中的地位起到了必须的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进展建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进展管理有的甚至没有制度进展管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一局部在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进展操作，只凭自我经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。
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在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互别离、相互制约;业务处理“一手清〞现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防X操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防X操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防X操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。
透过这次活动，每个员工透过进展自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责与遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行某某违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
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银行案件防控心得体会【二】 这次全行“强化内控管理、全员防X案件〞专项治理活动的开展，我们认真学****了《中国农业银行防X案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守如此》、《中国农业银行某某省分行员工违规行为积分管理实施细如此》〔试行〕《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的假如干意见》、《四个一律》、《银监会防X操作风险十三条》等制度资料。透过学****提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防X案件〞专项治理活动的重要好处。
加强内部控制、防X化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防X案件〞专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学****以下心得体会。
一、加强员工教育，营造内控管理的良好气氛。制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。
坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以与预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。
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坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。结实树立“违规就是风险、“安全就是效益〞的观念，规X员工操作行为。
坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐气氛，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好开展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的开展环境。
二、加强根底管理，握高全员内控管理工作的自觉性。管理务必从管理层抓起、从基层根底抓起。在风险控制上出现问题，很