开放式基金产品介绍.pdf

文档介绍：开放式基金产品介绍
黄埔支行特设专人专窗为您服务
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秦经理：秦经理：13609033110********** 陈经理：陈经理：8833092488330924
个人理财需求
针对人生不同阶段，规划不同投资
收
入
青年期：购
房，结婚
成熟期
：子女 稳定期：着手退休
成年期： 教育
房子、车
子分期付
成长期 款
：理财 收入线 退休期：
知识增 养老
长，积
蓄增加
年龄
0——20——30——45——55——60——65——
为什么投资开放式基金为什么投资开放式基金??
开放式基金主要当事人
销售机构
基金资产
投资管理 资产保管
相互监督
基金托管人
基金管理人
开放式基金优势
. 变现能力更强：
基金管理人必须保持基金资产充分的流动性，以满足投资者的赎回
需求；
. 激励约束更强：
申购、赎回机制激励基金管理人必须提供良好的业绩回报、优质的
客户服务和充分的信息披露；
. 透明度更高：
每日公布资产净值，随时准确地体现出基金管理人的投资运作能力；
. 没有二级市场风险：
包括价格风险、流动性风险等。
市场这么多品种，如何选择呢？
一看基金公司！
公司的管理水平  体系建设
人员素质 •制度建设
•系统建设
历史长短
 历史业绩
•不经历风雨，如何见彩虹？！
二看自己需求？
这笔钱可能做什么用？
• 养老、 医疗、 ……
长期期望收益是多少？
• 期望收益高：投资于高收益/风险资产；
• 期望收益低：投资于低收益/风险资产；
损失的最大心理承受能力？
• 绝对损失？ 相对损失？
三看基金产品？
与您现在的需求契合吗？
与您将来的需求契合吗？
论证严密吗？ 说的清楚吗？
•机制上如何保 证？ •明明白白地赚钱
•技术上如何保证？ •放心地承担风险