文档介绍：XX银行个金业务发展报告总结计划
XX银行个金业务发展报告总结计划
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XX银行个金业务发展报告总结计划
在总、省行“大个金”和“打造第一零售银行”的引导下，在分行加速推动个人金融业务战略转型和业务发展步伐的要求下，面对各家银行对个金中、高端客户的竞争。近两年来，红旗支行坚持以个金营销人材队伍建设为根本，坚持渠道、体制、产品与服务并进等多种举措全面增强个金业务的发展，促使我行个金业务的经营转型，提高我行在当地的竞争优势。经过全行职工的共同努力，当前我行的客户构造不停优化，优良客户对我行的综合贡献较快增添，个金业务的发展获得初步成就，基本状况以下：
优良客户拓展方面：
理财产品销售方面：
截止2007年5月31日，我行本外币理财产品销售额达亿，此中：投资性基金销售额为亿，比昨年同期增添了亿，增添率为；保险销售额为万，比昨年同期增添万，增添率为；实现中间业务收入万，比昨年同期增添了万，增添率为。
当前我行个人金融业务拓展采纳的主要举措以下：
高度重视个人客户经理队伍建设和管理
一、完美客户经理的选拔，成立强盛的个人客户经理队伍
昨年8月份以来，在人员紧张的状况下，经过竞聘上岗等多种方式分次选拔了13名思想素质好、知识水平高、业务能力强以及拥有较强社会关系的职工不停充分到客户经理岗位上，我行的理财经原因本来的4个增添到17个，实现了全部网点都配置了客户经理，对财产管理中心和嘉宾理财中心进行了要点配置。经过选拔，选派两名较有发展潜力的职工先后参
加了总省行组织的AFP—CFP培训，为我行打造专业化、高素质的理财经理队伍打下基石。
二、尽最大努力支持理财经理工作。队伍成立早期，电脑等硬件设施较为不足，为了能给理财经理供给更多的产品营销和客户保护的便利，支行领导做好了网点主任和营业经理的工作，把本来在现金办公区的电脑临时搬到大堂供理财经理使用，平时着重把更多资源向他们倾斜。
三、增强理财经理的平时管理。平时管理采纳结果和过程并重原则，营销过程管理，主要经过每周二的营销例会进行，由行长、主管副行长及全体理财经理参加，共同商讨优良客户的拓展策略，解决在平时工作和营销过程中面对的问题。结果管理主假如经过建立红旗个人客户经理业绩周报表制度，依据定量计价原则每周统计理财经理的总得分后进行排名，在年末进行总排名，排名靠前的可享受支行的旅行奖赏。
成立健全优良客户信息的采集和整理工作
我行在昨年8月份接到分行下发的5万元财产以上优良客户名单后，支行制作了一致的优良客户信息表，行领导亲身抓信息表达成状况，要求各网点主任率领理财经理和全体柜员加班加点赶快达成对优良客户的姓名、电话号码、身份证号码、地点及在我行办理业务的情
况等信息进行梳理，制作成电子表格打印并装订成册，以便在市场营销活动和检查摸底过程中进行综合剖析，挑选不一样的目标客户群，采纳不一样的营销策略，为他们供给差别化的产品服务。
成立令客户满意的分层服务系统
我行对理财经理保护优良客户的行为做出详尽规定，对电话营销、按期拜见、酬谢活动等多方面提出了详细的数目要乞降操作要求，努力作好客户的贴身服务工作；客户经理要依据优良客户的实质状况将其归入个人营销系统追踪管理，充足利用系统进行剖析和评论，认识目标客户对我行的综合贡献度和具备的提高潜力从而实行优良