文档介绍：服务贸易外汇业务展业规范授课PPT
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?银行外汇业务展业公约?
【展业原那么内涵及外延】展业原那么是指银行为客户办理外汇业务时，需遵循的“理解客户〞、“理解业务〞和“尽职审查〞原那么，包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务
。〔KYC对于效劳贸易 货物贸易 资本工程业务全部适用〕
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展业原那么
理解你的客户
理解你的业务
尽职审查
客户在我行建立客户关系、开立外汇账户时，应按照监管部门及总行相关规定审核客户提交资料的合法性、真实性和有效性，特别对客户提供的有效身份证明、地址证明、相关批准证书、登记文件等资料进展认真核实并予以记载。
各行办理外汇业务时，除应执行监管机构各项管理规定外，还应根据客户及其主营业务、交易目的、交易性质等情况，对交易背景的真实性、交易目的的合理性、与收支的一致性进展审查。
及时监测客户的业务变化情况，对客户进展动态管理。定期监测客户的账户资金往来及业务办理情况，对客户进展动态管理，根据对客户的理解情况，确定客户的监视范围和频率。
?银行外汇业务展业公约?
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?银行外汇业务展业公约?
自律机制成员承诺按照展业原那么〔理解客户、理解业务、尽职审查〕、“三反〞(反洗钱、反恐融资、反逃税)等要求以及“真实性〞、“合规性〞、“审慎性〞的层层递进逻辑关系原那么，不断完善内控制度和业务操作流程，审慎开展外汇业务。
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?银行外汇业务展业公约?
自律机制成员承诺加强自我约束，加强对从业人员的职业操守教育和业务才能培训，确保从业人员熟悉并正确执行外汇管理政策及本公约框架下相关文件。
自律机制成员承诺加强信息沟通共享，促进同业业务交流合作，互相监视公约执行情况，可向工作组提出自律工作建议。
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二、效劳贸易外汇业务展业标准
总体要求
详细业务审核标准
业务审核标准及案例分析
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银行开展效劳贸易外汇收支业务客户背景尽职调查时，应审核客户准入条件：
除按照?总那么?标准进展客户识别外，判断客户从事效劳贸易活动是否符合国家规定，须经、备案的，在办理效劳贸易外汇收支前，查明客户是否已办妥相关手续。
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按?总那么?标准确定的关注客户外，满足以下条件之一的，应列为“关注客户〞〔同时是大额反洗钱〕：
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。〔有客户注册地与分行注册地经常不一致的情况。〕
\C类〔资金流货物流总量核查有问题〕
“关注名单〞的个人
☆对于“关注客户〞，不管业务金额，除按照标准审查外，还需按照标准要求审查相关证明材料。
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业务审核-- 审核材料
〔协议〕：应具备交易标的、金额、主体等要素，需加盖企业公章；
〔支付通知〕：列明交易标的、主体、金额等要素的结算清单〔支付清单〕，包括商业发票、形式发票等；