零壹研究院李耀东.ppt

文档介绍：零壹研究院 李耀东
几种典型的网络非法集资与金融诈骗形式
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互联网金融
2
P2P借贷平台
借款人银行帐号
借出银行帐号
第三方支付平台
借款发放/投标
借款发放
借款归还
借款归还
借
款
信
息
交
互
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P2P虚拟帐号
借款人
P2P虚拟帐号
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P2P网贷的业务流程
3
行业概况 | 平台数
9家
12家
36家
>200家
>600家
2009年
2010年
2011年
2012年
2013年
2014年
>1800家
4
行业概况 | 交易额
<


200
2008年
2009年
2010年
2011年
2012年
2013年
<
1000
单位：亿元
>3000
2014年
5
行业概况 | 倒闭平台数
6
北京概况
截止2015年4月30日，共有262家网上P2P借贷平台；
2013年12月-2014年12月平均每月有13家平台上线；
2014年的成交额约在480亿元左右（全国第二）；
借款人在17万人左右，活跃投资人接近42万。
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北京概况 | 倒闭平台数
8
行业概况 | 平台数
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P2P借贷领域的典型非法集资案例
江苏优易网集资诈骗案
优易网系香港亿丰国际集团投资发展有限公司旗下的P2P借贷平台，运营方为南通优易电子科技有限公司。2012年12月21日，网站以停电为由突然宣布“停止运转”，网站无法正常交易。
60余位投资人超过2000万的投资资金也不知去向。由于涉案金额巨大，此案当时被称为“网贷第一大案”。
2014年2月中旬，缪XX被如皋市检察院以涉嫌“集资诈骗罪”提起公诉并移交如皋市人民法院审理。犯罪嫌疑人对犯罪行为供认不讳，并且交待称该P2P借贷平台是请专业公司制作的网站，当时只花费了几千元，平台上的借款标的都是假的，集资所得主要投向了期货和股市，由于资本市场投资失败终至无法偿给平台出借人。但是犯罪嫌疑人同时表示，现在没有钱给投资者赔偿。
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